加利福尼亞的貨幣傳送器繼續(xù)發(fā)展并從蓬勃發(fā)展的行業(yè)中獲得回報。 在加利福尼亞州資金劃撥法錢傳輸定義為銷售或發(fā)行支付工具或儲值，或收款進行傳輸，從
事貨幣轉移活動的任何實體以及發(fā)行和銷售支付工具、旅行支票和非銀行儲值發(fā)行人的任何
實體都需要獲得貨幣轉移許可證。
Money Transmitter 許可證由加州商業(yè)監(jiān)督部 (DBO) - Money Transmitter Division 監(jiān)管和頒發(fā) 。新的許可證申請由全國多州抵押貸款許可系統(tǒng)和登記處 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 處理申請此許可證的過程。
您必須滿足金融保護和創(chuàng)新部金融機構部門制定的所有標準。
NMLS 檢查表中提供了完整的要求列表。
匯款人執(zhí)照申請
申請過程本身涉及申請人必須遵循的幾個步驟。
以下是上述步驟：
1.安排備案前會議
2.填寫匯款人申請表
3.支付必要的申請費
4.獲得保證金
要獲得加州的貨幣轉賬許可證。
預申請會議的目的是回答潛在申請人關于流程和監(jiān)管要求的問題，并幫助 DFPI 及時處理申請。該會議還幫助申請人準備符合加州和聯(lián)邦法律所有要求的申請。新許可證的申請官費繳納之后，申請不完整或不充分，申請官費會不予退還，因此我司會安排與匯款部門工作人員的預申請會議，以澄清有關申請流程和監(jiān)管要求的任何問題，會議幫助您避免遺漏 、錯誤、等導致申請被拒，所以可以高效率確保沒有遺漏申請中的材料內(nèi)容。成功的申請人將能夠展示管理貨幣轉移的法律和法規(guī)的工作知識，并準備好提出擬議的商業(yè)計劃，許可證不僅需要一名全職合規(guī)官，還需要一個詳細且適當充實的合規(guī)計劃，其中包括從合規(guī)報告的管理結構到如何處理 OFAC 要求的解釋的所有內(nèi)容。
申 請 美 國 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；
1. 在美國財政部注冊為貨幣服務業(yè)務(MSB)——MSB必須在美國財政部注冊。MSB必須在業(yè)務開始運營后180天內(nèi)在美國財政部注冊；
2. 有形凈值（注冊資本）-每100萬美元的轉賬和支付工具的美元金額至少為1萬美元。最低有形凈資產(chǎn)為10000美元；最高限額是300萬美元。將代表客戶持有錢包的虛擬貨幣/加密貨幣MT公司將需要維持一個10萬美元的最低有形凈資產(chǎn)；最高為300萬美元。
3. 擔保債券金額-每個貨幣轉讓人持牌人應按前一年的貨幣轉賬金額維持一個擔保債券；以及前一年的支付工具美元金額。最低擔保保證金必須至少為一萬美元，不超過五十五萬美元
4. 董事合規(guī)官 申請人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被判定是否在美國有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，兩者都不是時才可以；合規(guī)官入職必須是美國當?shù)赜邢嚓P的從業(yè)經(jīng)驗的。
5. 需要登記的經(jīng)營地址：我司可以協(xié)助提供美國任意州的有效地址。
美國 MTL牌照全稱：Money Transmitter License 主要適用于
（1）電子轉賬
（2）簽發(fā)或出售旅行支票
（3）發(fā)行或出售匯票
（4）支付賬單
（5）發(fā)行和/或出售匯票
（6）運輸貨幣
（7）發(fā)放預付費訪問權限/存儲價值
（8）出售預付費的訪問權限/存儲價值
（9）外匯交易或兌換
（10）其他貨幣服務
（11）虛擬貨幣（限州）
我們提供的服務：
1、協(xié)助招聘美籍執(zhí)行董事/CCO;
2、協(xié)助甲方注冊辦理美國公司并申請稅號
3、協(xié)助完成美國MoneyTransmitter License 所需填寫的各種資料及表格;
4、負責與相關監(jiān)管部門溝通申請情況;
5、協(xié)助支付官方費用;
6、協(xié)助美國公司開設賬號;
7、租賃及代收付監(jiān)管部門信件地址:
8、NMLS 系統(tǒng)報告;
9、協(xié)助辦理各州商業(yè)登記證;
10、協(xié)助購買各州保險;
11、CPA會計做賬;
12、審計服務;
13、Anti-money laundering 擬寫提交;
14、協(xié)助雇傭本地員工
申請要求：10 年的商業(yè)履歷，包括高級職員、經(jīng)理、董事和控制人員，以及他們的教育背景，上一年的經(jīng)審計財務報表，如果有的話，兩年前的財務報表。如果是子公司，請?zhí)峁┠腹緢蟊?，前兩年未合并財務報表（?jīng)審計或未經(jīng)審計）；最新的 SEC 報告副本（如果公開交易）；加利福尼亞州注冊代理人的姓名和地址；貨幣轉移業(yè)務的商業(yè)計劃和 3 年的備考財務報表；
指紋和傳記文件（例如護照、執(zhí)照等）；擬議的合規(guī)程序；加州匯款人執(zhí)照要求；填寫公司表格 (MU1) ；提供由注冊會計師完成的財務報表 ；上傳授權代理列表；提供有關您的業(yè)務實體的信息 ；包括注冊代理和主要聯(lián)系人員工；提供您的銀行帳戶詳細信息；完成控制人證明表 (MU2) ；允許所有控制人員的信用報告；準備并上傳您的反洗錢 (AML) / 銀行保密法 (BSA) 政策和您的商業(yè)計劃；提供授權證書或良好信譽證書；提交資金流結構說明；上傳您的管理圖表；獲得匯款保證金；
美國Money Transmitter License（ MTL）申請流程：
1. 注冊美國當?shù)毓?并申請IRS Employer Identification Number稅號（選擇稅率較低的州）
2. 開設銀行賬號 存入資金 安排審計
3. 填寫的申請資料及表格，向相關監(jiān)管部門遞交申請，支付官方費用
4. 回復NMLS 系統(tǒng)報告，并參加面試
5. 等待最終批復（完成下牌）
總流程申請時間一般為4-6個月左右 前期主體公司和人員構架完成，可以同時遞交多州申請。金融服務部使用 全國多州許可系統(tǒng)和注冊 (NMLS) 來管理 BitLicense。NMLS 是由州監(jiān)管機構創(chuàng)建的基于網(wǎng)絡的安全系統(tǒng)，旨在提高州許可證處理的效率并改善對受州監(jiān)管行業(yè)的監(jiān)管。通過 NMLS，公司在一個或多個州申請、修改、交出和更改許可證頒發(fā)機構保持單一記錄，并在網(wǎng)上方便、安全地進行報告。