美國(guó)MTL 牌照的申請(qǐng)要求是什么
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美國(guó)匯款業(yè)務(wù)許可證--MTL牌照Money Transmitter Business Licensing
匯款公司需要獲得許可證才能提供服務(wù)。 許可證的發(fā)放受州和聯(lián)邦層面的監(jiān)管。 各州和所提供的服務(wù)對(duì)匯款機(jī)構(gòu)許可證的要求各不相同。
匯款公司從事接收貨幣或某種形式的貨幣價(jià)值并將其發(fā)送到其他地方的業(yè)務(wù)。貨幣可通過(guò)多種渠道轉(zhuǎn)移。最常見(jiàn)的包括電匯、傳真和電子轉(zhuǎn)賬。匯款企業(yè)以多種身份開(kāi)展業(yè)務(wù)：貨幣交易商或兌換商、支票出納、匯票或其他儲(chǔ)值產(chǎn)品的發(fā)行商或銷(xiāo)售商。
在同一24小時(shí)內(nèi)完成超過(guò)1000美元交易的任何個(gè)人或企業(yè)，如果交易屬于某些類(lèi)別，則有資格成為匯款機(jī)構(gòu)。這些類(lèi)別包括
支票兌現(xiàn)
貨幣交易或兌換
任何金額的匯款服務(wù)
旅行支票
匯票
雖然匯款公司有時(shí)也被稱為貨幣服務(wù)公司 (MSB)，但并非所有服務(wù)公司都具備匯款功能。 作為匯款人需要代表他人在美國(guó)境內(nèi)或境外轉(zhuǎn)賬。
各州對(duì)匯款人的定義不盡相同，因此要知道自己的具體業(yè)務(wù)模式是否需要匯款人許可證似乎有點(diǎn)困難。 但在大多數(shù)情況下，任何收錢(qián)并將錢(qián)轉(zhuǎn)到另一個(gè)地方的人都可能需要許可證。
匯款許可證流程
各州對(duì)匯款機(jī)構(gòu)的要求存在很大差異。但是，共同要素包括
許可證申請(qǐng)
費(fèi)用
業(yè)務(wù)計(jì)劃
維持允許的投資
最低凈資產(chǎn)（通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表）
背景調(diào)查
保證金或其他形式的擔(dān)保
除了在各州注冊(cè)為MTL之前，需要在聯(lián)邦的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)注冊(cè)為MSB
匯款公司需要獲得許可證才能提供服務(wù)。 許可證的發(fā)放受州和聯(lián)邦層面的監(jiān)管。 各州和所提供的服務(wù)對(duì)匯款機(jī)構(gòu)許可證的要求各不相同。
匯款公司從事接收貨幣或某種形式的貨幣價(jià)值并將其發(fā)送到其他地方的業(yè)務(wù)。貨幣可通過(guò)多種渠道轉(zhuǎn)移。最常見(jiàn)的包括電匯、傳真和電子轉(zhuǎn)賬。匯款企業(yè)以多種身份開(kāi)展業(yè)務(wù)：貨幣交易商或兌換商、支票出納、匯票或其他儲(chǔ)值產(chǎn)品的發(fā)行商或銷(xiāo)售商。
在同一24小時(shí)內(nèi)完成超過(guò)1000美元交易的任何個(gè)人或企業(yè)，如果交易屬于某些類(lèi)別，則有資格成為匯款機(jī)構(gòu)。這些類(lèi)別包括
支票兌現(xiàn)
貨幣交易或兌換
任何金額的匯款服務(wù)
旅行支票
匯票
雖然匯款公司有時(shí)也被稱為貨幣服務(wù)公司 (MSB)，但并非所有服務(wù)公司都具備匯款功能。 作為匯款人需要代表他人在美國(guó)境內(nèi)或境外轉(zhuǎn)賬。
各州對(duì)匯款人的定義不盡相同，因此要知道自己的具體業(yè)務(wù)模式是否需要匯款人許可證似乎有點(diǎn)困難。 但在大多數(shù)情況下，任何收錢(qián)并將錢(qián)轉(zhuǎn)到另一個(gè)地方的人都可能需要許可證。
匯款許可證流程
各州對(duì)匯款機(jī)構(gòu)的要求存在很大差異。但是，共同要素包括
許可證申請(qǐng)
費(fèi)用
業(yè)務(wù)計(jì)劃
維持允許的投資
最低凈資產(chǎn)（通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表）
背景調(diào)查
保證金或其他形式的擔(dān)保
除了在各州注冊(cè)為MTL之前，需要在聯(lián)邦的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)注冊(cè)為MSB
