是不是因洗錢(qián)原因，bvi公司在匯豐不能開(kāi)離岸賬戶了？
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LarryChiu158 - (Larry Chiu)資深顧問(wèn)
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客戶的公司註冊(cè)在哪裡，對(duì)銀行並不是最重要的，當(dāng)然有些國(guó)家(例如以色列、北韓、緬甸等)是銀行普遍都會(huì)拒絕開(kāi)戶的。每家銀行都有一份「高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)名單」，香港匯豐銀行當(dāng)然也有，而B(niǎo)VI、BELIZE, CAYMANS, SAMOA等地區(qū)有列在清單內(nèi)，不過(guò)，註冊(cè)在這些地區(qū)的客戶，依然有人可以開(kāi)戶成功的。
為什麼呢? 目前香港地區(qū)的銀行對(duì)於離岸公司開(kāi)立帳戶，在開(kāi)戶要求上越來(lái)越嚴(yán)格，為了落實(shí)KYC(Know your customer)原則與due diligence(實(shí)質(zhì)審查)客戶要利用此帳戶從事何種業(yè)務(wù)操作，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)請(qǐng)客戶提供此公司相關(guān)的合約書(shū)、營(yíng)運(yùn)計(jì)劃(business plan)或交易單據(jù)，若對(duì)於新公司來(lái)說(shuō)，還沒(méi)簽約，也沒(méi)有交易單據(jù)，那起碼要有營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書(shū)(business plan)吧!
在香港地區(qū)銀行開(kāi)戶時(shí)，有些「潛規(guī)則」還是要留意的，可以詢(xún)問(wèn)身邊有開(kāi)戶成功的朋友，例如：不要誇大交易金額，又拿不出交易單據(jù)、合約書(shū)，對(duì)於行員所詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題吱吱唔唔，那麼這種類(lèi)型的客戶，在銀行認(rèn)定上，是屬於高風(fēng)險(xiǎn)的客群，開(kāi)戶不成功和設(shè)立在哪個(gè)離岸地區(qū)是兩回事。
最後，客戶要有一種觀念，香港地區(qū)的銀行都會(huì)加註一條「本銀行保有最終開(kāi)戶與否的權(quán)利」等字樣，祝各位 事業(yè)順利!!
為什麼呢? 目前香港地區(qū)的銀行對(duì)於離岸公司開(kāi)立帳戶，在開(kāi)戶要求上越來(lái)越嚴(yán)格，為了落實(shí)KYC(Know your customer)原則與due diligence(實(shí)質(zhì)審查)客戶要利用此帳戶從事何種業(yè)務(wù)操作，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)請(qǐng)客戶提供此公司相關(guān)的合約書(shū)、營(yíng)運(yùn)計(jì)劃(business plan)或交易單據(jù)，若對(duì)於新公司來(lái)說(shuō)，還沒(méi)簽約，也沒(méi)有交易單據(jù)，那起碼要有營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書(shū)(business plan)吧!
在香港地區(qū)銀行開(kāi)戶時(shí)，有些「潛規(guī)則」還是要留意的，可以詢(xún)問(wèn)身邊有開(kāi)戶成功的朋友，例如：不要誇大交易金額，又拿不出交易單據(jù)、合約書(shū)，對(duì)於行員所詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題吱吱唔唔，那麼這種類(lèi)型的客戶，在銀行認(rèn)定上，是屬於高風(fēng)險(xiǎn)的客群，開(kāi)戶不成功和設(shè)立在哪個(gè)離岸地區(qū)是兩回事。
最後，客戶要有一種觀念，香港地區(qū)的銀行都會(huì)加註一條「本銀行保有最終開(kāi)戶與否的權(quán)利」等字樣，祝各位 事業(yè)順利!!
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贊同來(lái)自: wmc28093842
大銀行要監(jiān)管洗錢(qián)一般很困難，因?yàn)樗麄儧](méi)有辦法時(shí)時(shí)監(jiān)控每一個(gè)帳戶的活動(dòng)，客戶太多了，所以面對(duì)離岸公司會(huì)格外小心，門(mén)檻也會(huì)提得很高來(lái)避免不必要的麻煩。相對(duì)的有些離岸銀行因?yàn)榻?jīng)營(yíng)模式的不同，銀行規(guī)模也不這麼大，比較不會(huì)有這樣的束縛也同時(shí)能夠做到反洗錢(qián)/盡職調(diào)查，BVI、開(kāi)曼群島公司也比較偏好這樣的離岸銀行。
