浦發(fā)銀行開始清理離岸賬戶 滿足什么條件的才不會被清理？
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贊同來自: smilesmile
近期由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也是非常頻繁。而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。首先明白一點，不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便很多客戶也都是正當貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結(jié)賬戶。
在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運作。香港賬戶也請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶：
在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業(yè)務(wù)上的運作。香港賬戶也請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶：
- 離岸賬戶不要長期余額為0；
- 離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；
- 保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行；
- 盡量不要與高風險國家有交易；
- 避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項；
- 離岸公司應(yīng)當及時辦理公司年審。
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每種收款方式的特點和缺點，沒有完美的銀行，只有最好的配合，我認為首推泛付銀行，配合義烏基本滿足100%需求。
①P卡的定位是PAYPAL提現(xiàn)和平臺提現(xiàn)，國外公司本地服務(wù)還要提高，手續(xù)費高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，結(jié)匯千四，可以理解成復雜的義烏戶。
③歐洲銀行定位發(fā)達國家和發(fā)展中外貿(mào)收款，銀行牌照，到賬超級快1天，殺手锏是能結(jié)匯到股東賬戶，而且個體戶開LTD對公抬頭，缺點是開戶拒絕概率30%，不容易開戶，比如油品，飛單，黃金，電子煙，飾品珠寶都無法開戶。
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點就是要2個人跑義烏，開戶比較慢（1個月），每個季度對賬一次，服務(wù)基本靠吼，存款5-10萬起，無法匯款到美國。
⑤香港離岸定位特殊行業(yè)和暴利行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，小客戶不容易開戶，缺點是一直以來風控太差，導致現(xiàn)在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶定位自己轉(zhuǎn)自己結(jié)H,缺點是個人抬頭，單筆最好不要超過20萬美金，無法轉(zhuǎn)出，需要來義烏開！到帳慢一點，服務(wù)比較差，優(yōu)點是結(jié)H便宜，國內(nèi)的銀行。
⑦進出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預付，工廠都能開票，那么國內(nèi)公司+國內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點是要做平賬目和開票太麻煩。
①P卡的定位是PAYPAL提現(xiàn)和平臺提現(xiàn)，國外公司本地服務(wù)還要提高，手續(xù)費高，PP提更推薦WP
②虛擬戶定位是非洲市場私人匯款和敏感國家，流程太麻煩，結(jié)匯千四，可以理解成復雜的義烏戶。
③歐洲銀行定位發(fā)達國家和發(fā)展中外貿(mào)收款，銀行牌照，到賬超級快1天，殺手锏是能結(jié)匯到股東賬戶，而且個體戶開LTD對公抬頭，缺點是開戶拒絕概率30%，不容易開戶，比如油品，飛單，黃金，電子煙，飾品珠寶都無法開戶。
④NRA定位是信用證和DP收款，主要缺點就是要2個人跑義烏，開戶比較慢（1個月），每個季度對賬一次，服務(wù)基本靠吼，存款5-10萬起，無法匯款到美國。
⑤香港離岸定位特殊行業(yè)和暴利行業(yè)收款，比如珠寶和飾品等，小客戶不容易開戶，缺點是一直以來風控太差，導致現(xiàn)在要大批銷戶，開戶門檻和運營成本太高。
⑥義烏個體戶定位自己轉(zhuǎn)自己結(jié)H,缺點是個人抬頭，單筆最好不要超過20萬美金，無法轉(zhuǎn)出，需要來義烏開！到帳慢一點，服務(wù)比較差，優(yōu)點是結(jié)H便宜，國內(nèi)的銀行。
⑦進出口公司定位100萬美金以上的收款。如果和老外都是大額交易，貨款預付，工廠都能開票，那么國內(nèi)公司+國內(nèi)賬戶收匯是最好的。難點是要做平賬目和開票太麻煩。