提高香港銀行開戶成功率的策略 ？
1、雖說(shuō)香港公司取名自由，政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開戶，則建議盡量避開信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國(guó)、中華、環(huán)球等敏感字眼，不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。
2、公司的注冊(cè)證書一定要齊全，缺一不可。
3、開戶時(shí)回答銀行問題有偏差，是導(dǎo)致開戶不成功的主要因素。開戶時(shí)，銀行肯定會(huì)問到一些問題再?zèng)Q定是否為客戶開設(shè)離岸賬戶。比如銀行會(huì)問到開戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷售地區(qū)等等。
4、保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)；
5、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面已經(jīng)列舉了，那已經(jīng)開立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢？
（1）公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表，以香港公司為例，香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明（銀行在反洗錢調(diào)查過程中，這是最好的證明）；
（2）每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明，例如香港公司每年需要辦理年檢（提交周年申報(bào)表，更換新的商業(yè)登記證）；
6、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái)；
7、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。
2、公司的注冊(cè)證書一定要齊全，缺一不可。
3、開戶時(shí)回答銀行問題有偏差，是導(dǎo)致開戶不成功的主要因素。開戶時(shí)，銀行肯定會(huì)問到一些問題再?zèng)Q定是否為客戶開設(shè)離岸賬戶。比如銀行會(huì)問到開戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷售地區(qū)等等。
4、保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)；
5、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面已經(jīng)列舉了，那已經(jīng)開立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢？
（1）公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表，以香港公司為例，香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明（銀行在反洗錢調(diào)查過程中，這是最好的證明）；
（2）每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明，例如香港公司每年需要辦理年檢（提交周年申報(bào)表，更換新的商業(yè)登記證）；
6、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家發(fā)生商業(yè)往來(lái)；
7、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉，導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損。
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如何提高香港銀行開戶的成功率
1、香港本地銀行賬戶開戶資料要準(zhǔn)備齊全
去香港本地銀行開戶之前，需對(duì)開戶香港本地銀行的開戶政策有所了解。
除了香港公司的基本資料之外，還要準(zhǔn)備好：
香港公司156全套正本文件6991（如注冊(cè)證書、最新商業(yè)登記證3780、最近一年審計(jì)報(bào)告、章程等）；
國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的相關(guān)材料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近三個(gè)月銀行流水賬單、最好近一個(gè)年度財(cái)務(wù)報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告）；
最近3個(gè)月銀行流水，合同、發(fā)票等貿(mào)易憑證；
涉及自然人（包括股東、董事等）的身份及地址證明；
香港公司年度營(yíng)業(yè)額相關(guān)證明，從幾百萬(wàn)美金到上千萬(wàn)美金不等。
按香港本地銀行開戶的要求對(duì)資料進(jìn)行整理，不要有漏缺，同時(shí)保證所需資料是有效和真實(shí)的，以防因?yàn)榭杀苊獾募?xì)節(jié)問題在香港本地銀行留下開戶不成功的記錄。
2、香港公司名稱避免含有敏感詞匯
香港公司注冊(cè)時(shí)應(yīng)排除類似“信托、集團(tuán)、環(huán)球”等敏感字眼；若已注冊(cè)香港公司含有以上敏感詞匯，應(yīng)主動(dòng)向銀行提供相關(guān)資料審核。
3、認(rèn)真回答香港本地銀行面談時(shí)的提問
香港本地銀行在進(jìn)行“客戶盡職調(diào)查”時(shí)，會(huì)要求客戶回答較多的問題，并遞交一些難以取得的陳年文件。申請(qǐng)開戶人要確保自己回答全面，不含糊其辭，同時(shí)要保持耐心。
4、按需求購(gòu)買香港本地銀行理財(cái)產(chǎn)品
在申請(qǐng)開戶過程中，香港本地銀行可能會(huì)要求客戶必須購(gòu)買一定數(shù)量的理財(cái)產(chǎn)品才能開戶成功，此時(shí)不應(yīng)急于拒絕，仔細(xì)考慮一下自己的得與失再做決定。
對(duì)于香港本地銀行賬戶還未被凍結(jié)的中小外貿(mào)商應(yīng)該如何規(guī)范操作，才能幸免于難呢?
二、管理和維護(hù)香港本地銀行賬戶
1、香港公司貿(mào)易背景真實(shí)，交易正常
香港公司資金往來(lái)基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定。最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。
2、積極配合香港本地銀行調(diào)查
如香港本地銀行郵件、電話索要香港公司有關(guān)資金往來(lái)的交易證明，一定要積極配合香港本地銀行，快速響應(yīng)，提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。不要因?yàn)橐粫r(shí)覺得程序繁瑣而拒不提供或拖延提供，香港本地銀行會(huì)覺得你故意隱瞞相關(guān)信息，而把你列入風(fēng)險(xiǎn)名單。也不要提供篡改的虛假信息，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也是會(huì)對(duì)香港本地銀行賬戶造成非常負(fù)面的影響。
3、不與高危地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易
盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被香港本地銀行或國(guó)外中轉(zhuǎn)銀行攔截并被進(jìn)一步調(diào)查。一旦香港本地銀行判定你接收高風(fēng)險(xiǎn)收款的比例或概率比較大，很可能會(huì)選擇主動(dòng)注銷或關(guān)閉你的香港本地銀行賬戶，以減少后續(xù)的運(yùn)營(yíng)成本和規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
4、盡量少或不與個(gè)人發(fā)生交易
個(gè)人交易（來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響香港本地銀行賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查，例如向香港本地銀行解釋收款的理由以及相關(guān)的文件證明等。
5、保持賬戶長(zhǎng)期活躍
長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開香港本地銀行賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S的香港本地銀行賬戶對(duì)香港本地銀行來(lái)說(shuō)價(jià)值極低，再者，不活躍的香港本地銀行賬戶一旦有收款，觸發(fā)香港本地銀行風(fēng)險(xiǎn)審核的概率極高，致使香港本地銀行運(yùn)營(yíng)成本再次增加。所以對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)高、收益低的賬戶，香港本地銀行選擇注銷或關(guān)閉也在情理之中。
6、不參與洗錢類交易
不參與洗錢，不幫助他人包括朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來(lái)源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的香港本地銀行賬戶和香港公司也將受牽連。
1、香港本地銀行賬戶開戶資料要準(zhǔn)備齊全
去香港本地銀行開戶之前，需對(duì)開戶香港本地銀行的開戶政策有所了解。
除了香港公司的基本資料之外，還要準(zhǔn)備好：
香港公司156全套正本文件6991（如注冊(cè)證書、最新商業(yè)登記證3780、最近一年審計(jì)報(bào)告、章程等）；
國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的相關(guān)材料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近三個(gè)月銀行流水賬單、最好近一個(gè)年度財(cái)務(wù)報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告）；
最近3個(gè)月銀行流水，合同、發(fā)票等貿(mào)易憑證；
涉及自然人（包括股東、董事等）的身份及地址證明；
香港公司年度營(yíng)業(yè)額相關(guān)證明，從幾百萬(wàn)美金到上千萬(wàn)美金不等。
按香港本地銀行開戶的要求對(duì)資料進(jìn)行整理，不要有漏缺，同時(shí)保證所需資料是有效和真實(shí)的，以防因?yàn)榭杀苊獾募?xì)節(jié)問題在香港本地銀行留下開戶不成功的記錄。
2、香港公司名稱避免含有敏感詞匯
香港公司注冊(cè)時(shí)應(yīng)排除類似“信托、集團(tuán)、環(huán)球”等敏感字眼；若已注冊(cè)香港公司含有以上敏感詞匯，應(yīng)主動(dòng)向銀行提供相關(guān)資料審核。
3、認(rèn)真回答香港本地銀行面談時(shí)的提問
香港本地銀行在進(jìn)行“客戶盡職調(diào)查”時(shí)，會(huì)要求客戶回答較多的問題，并遞交一些難以取得的陳年文件。申請(qǐng)開戶人要確保自己回答全面，不含糊其辭，同時(shí)要保持耐心。
4、按需求購(gòu)買香港本地銀行理財(cái)產(chǎn)品
在申請(qǐng)開戶過程中，香港本地銀行可能會(huì)要求客戶必須購(gòu)買一定數(shù)量的理財(cái)產(chǎn)品才能開戶成功，此時(shí)不應(yīng)急于拒絕，仔細(xì)考慮一下自己的得與失再做決定。
對(duì)于香港本地銀行賬戶還未被凍結(jié)的中小外貿(mào)商應(yīng)該如何規(guī)范操作，才能幸免于難呢?
二、管理和維護(hù)香港本地銀行賬戶
1、香港公司貿(mào)易背景真實(shí)，交易正常
香港公司資金往來(lái)基于正常的貿(mào)易背景，交易規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定。最好擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。
2、積極配合香港本地銀行調(diào)查
如香港本地銀行郵件、電話索要香港公司有關(guān)資金往來(lái)的交易證明，一定要積極配合香港本地銀行，快速響應(yīng)，提供真實(shí)、完整的相關(guān)材料。不要因?yàn)橐粫r(shí)覺得程序繁瑣而拒不提供或拖延提供，香港本地銀行會(huì)覺得你故意隱瞞相關(guān)信息，而把你列入風(fēng)險(xiǎn)名單。也不要提供篡改的虛假信息，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，也是會(huì)對(duì)香港本地銀行賬戶造成非常負(fù)面的影響。
3、不與高危地區(qū)國(guó)家進(jìn)行交易
盡量避免與被制裁或者洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶進(jìn)行交易，因?yàn)閺脑摰貐^(qū)匯出的款項(xiàng)極有可能被香港本地銀行或國(guó)外中轉(zhuǎn)銀行攔截并被進(jìn)一步調(diào)查。一旦香港本地銀行判定你接收高風(fēng)險(xiǎn)收款的比例或概率比較大，很可能會(huì)選擇主動(dòng)注銷或關(guān)閉你的香港本地銀行賬戶，以減少后續(xù)的運(yùn)營(yíng)成本和規(guī)避潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
4、盡量少或不與個(gè)人發(fā)生交易
個(gè)人交易（來(lái)自個(gè)人賬戶的匯款）會(huì)影響香港本地銀行賬戶的穩(wěn)定性，從而面臨更嚴(yán)格的審查，例如向香港本地銀行解釋收款的理由以及相關(guān)的文件證明等。
5、保持賬戶長(zhǎng)期活躍
長(zhǎng)時(shí)間或低頻次不使用已開香港本地銀行賬戶，極有可能導(dǎo)致賬號(hào)被注銷。因?yàn)椴换钴S的香港本地銀行賬戶對(duì)香港本地銀行來(lái)說(shuō)價(jià)值極低，再者，不活躍的香港本地銀行賬戶一旦有收款，觸發(fā)香港本地銀行風(fēng)險(xiǎn)審核的概率極高，致使香港本地銀行運(yùn)營(yíng)成本再次增加。所以對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)高、收益低的賬戶，香港本地銀行選擇注銷或關(guān)閉也在情理之中。
6、不參與洗錢類交易
不參與洗錢，不幫助他人包括朋友的公司代收等，尤其要避免在不清楚對(duì)方資金來(lái)源和用途的情況下，為他人收款和轉(zhuǎn)賬，因?yàn)橐坏┌l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，你的香港本地銀行賬戶和香港公司也將受牽連。
