香港公司KYC盡職調(diào)查是什么？
KYC，即know-your-customer，充??????分了解您的客戶。是2018年香港注冊處對香港持牌秘書代理下注冊的公司要求的最新條例。（與SCR類似卻又有很多不同）
隨著CRS的實(shí)施，香港注冊處對公司注冊成立的要求也越來越規(guī)范嚴(yán)格。其對所有從事公司注冊，后期運(yùn)營維護(hù)業(yè)務(wù)的秘書公司要求登記并注冊牌照。隨著時間的發(fā)展，越來越多的無牌秘書也將漸漸消失。同時也要求所有秘書公司備份保存所有在其注冊的公司資料以便注冊處查閱。這也意味著在香港公司優(yōu)勢沒有更改，但會更加規(guī)范起來。所以，如果您的代理公司還沒有持牌的話就要盡快更改秘書了哦，因?yàn)橹笞蕴帉⒉粫屍溥f交文件并處理秘書事宜，也就意味著您的公司將沒有后續(xù)維護(hù)保障。
隨著CRS的實(shí)施，香港注冊處對公司注冊成立的要求也越來越規(guī)范嚴(yán)格。其對所有從事公司注冊，后期運(yùn)營維護(hù)業(yè)務(wù)的秘書公司要求登記并注冊牌照。隨著時間的發(fā)展，越來越多的無牌秘書也將漸漸消失。同時也要求所有秘書公司備份保存所有在其注冊的公司資料以便注冊處查閱。這也意味著在香港公司優(yōu)勢沒有更改，但會更加規(guī)范起來。所以，如果您的代理公司還沒有持牌的話就要盡快更改秘書了哦，因?yàn)橹笞蕴帉⒉粫屍溥f交文件并處理秘書事宜，也就意味著您的公司將沒有后續(xù)維護(hù)保障。
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贊同來自: gillianvee
銀行開戶的時候做KYC，銀行最關(guān)心的其實(shí)就是兩個核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開戶時有國內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會有風(fēng)險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來（只有你業(yè)務(wù)能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時，對賬戶的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風(fēng)險客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲戶等。
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開戶時有國內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開戶審核是有優(yōu)勢的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會有風(fēng)險）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來（只有你業(yè)務(wù)能做起來，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時，對賬戶的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險太高而無法與其開展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風(fēng)險客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險；
- 簡化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險客戶的簡化盡職調(diào)查，例如小額儲戶等。
