從銀行的角度分析，客戶開(kāi)戶受阻的原因主要有以下四點(diǎn)
1.銀行開(kāi)戶需求增加：
注冊(cè)香港公司和開(kāi)設(shè)香港銀行賬戶，是許多公司和創(chuàng)業(yè)者開(kāi)拓海外市場(chǎng)所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開(kāi)戶政策，大幅提高開(kāi)戶門(mén)檻，導(dǎo)致國(guó)內(nèi)許多企業(yè)在香港辦理銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)受阻！
2.銀行獲利高低：
因前幾年公司對(duì)公開(kāi)戶沒(méi)有要求，導(dǎo)致銀行開(kāi)了大量的“僵尸戶”，這些賬戶沒(méi)有給銀行帶來(lái)收入，反而導(dǎo)致管理成本很高。而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶需要比較大的成本，出于本身利潤(rùn)考慮，在開(kāi)戶時(shí)，會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
1.香港金融管理局監(jiān)管更嚴(yán)：
為了防止賬戶不正常操作事情發(fā)生，銀行只能?chē)?yán)格篩選客戶質(zhì)量，提高開(kāi)戶門(mén)檻，減少銀行風(fēng)險(xiǎn)。所以，銀行要求客戶提交的資料越來(lái)越全面，收到資料后，進(jìn)行嚴(yán)格的篩選。
4.沖擊世界違法組織：
隨著境外資本的流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)！為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生
賬戶被凍結(jié)
最近有很多客戶反映自己的香港公司賬戶被銀行凍結(jié)注銷(xiāo)，銀行也沒(méi)有回復(fù)是什么原因?qū)е碌?，下面給大家分析下離岸賬戶被凍結(jié)、注銷(xiāo)的主要問(wèn)題所在，我們?cè)撊绾伪苊庾约旱碾x岸賬戶被凍結(jié)注銷(xiāo)呢？
一：??香港銀行開(kāi)戶政策縮緊；自2017年1月1日CRS政策出臺(tái)后，幾乎所有的主流銀行開(kāi)始大面積清理離岸賬戶，其目的是為了防止資本外流，加強(qiáng)對(duì)離岸金融，偷稅漏稅，反洗錢(qián)的監(jiān)控。香港銀行其實(shí)很早之前對(duì)于內(nèi)地人士到香港開(kāi)戶存在芥蒂，多次收緊開(kāi)戶政策，近幾年人民幣貶值，加上國(guó)內(nèi)投資環(huán)境不佳，很多內(nèi)地人士紛紛涌入香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶，用于購(gòu)買(mǎi)港股和理財(cái)保險(xiǎn)。
由于股票投資款或保費(fèi)資金急入急出，不少內(nèi)地投資者存入巨款后又迅速轉(zhuǎn)走，所以香港各大銀行也在考慮提高境外客戶的開(kāi)戶門(mén)檻要求
之后，香港花旗銀行率先對(duì)境外非港客戶提高開(kāi)戶要求，將開(kāi)戶資金提高至150萬(wàn)港幣，這將大多數(shù)普通投資者拒之門(mén)外，除此之外，為實(shí)現(xiàn)過(guò)境稅收居民金融賬戶信息的透明化，讓逃稅漏稅、洗錢(qián)行為無(wú)處可藏，CRS的出臺(tái)無(wú)疑是重磅一擊，中國(guó)大陸和香港已經(jīng)承諾實(shí)施CRS，預(yù)計(jì)未來(lái)香港銀行開(kāi)戶政策還將繼續(xù)縮緊，一戶難求！
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二：?香港公司原因；
1、公司每年沒(méi)有按時(shí)進(jìn)行年審
1、在香港當(dāng)?shù)貨](méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)辦公，但卻有實(shí)際收入，無(wú)法提供核數(shù)審計(jì)報(bào)告
2、香港公司董事是非香港當(dāng)?shù)厝耸?br /> 若是以上三種情況，香港方面也會(huì)認(rèn)為這樣的公司不會(huì)給香港帶來(lái)經(jīng)濟(jì)好處，所以銀行會(huì)在這樣的公司開(kāi)戶前做大量的審核工作，之前開(kāi)設(shè)成功的賬戶也會(huì)被嚴(yán)格監(jiān)管，一旦出現(xiàn)問(wèn)題就會(huì)被凍結(jié)或注銷(xiāo)

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