香港恒生銀行賬戶做盡職調(diào)察需要注意什么問(wèn)題？
期恒生被要求填商業(yè)檢討書(shū)請(qǐng)認(rèn)真配合銀行填寫(xiě)相關(guān)數(shù)據(jù)。
香港開(kāi)戶面談時(shí)要注意事項(xiàng)須知：
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1） 公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
（2） 主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
（3） 闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（避免說(shuō)明敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
（4） 預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5） 闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；詳細(xì)加V18350005735
香港開(kāi)戶面談時(shí)要注意事項(xiàng)須知：
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
（1） 公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
（2） 主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
（3） 闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（避免說(shuō)明敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
（4） 預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
（5） 闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；詳細(xì)加V18350005735
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香港銀行的盡職調(diào)查，一般包括兩種形式：年度清查和業(yè)務(wù)調(diào)查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
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香港銀行的盡職調(diào)查，一般包括兩種形式：年度清查和業(yè)務(wù)調(diào)查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
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如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
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香港銀行的盡職調(diào)查，一般包括兩種形式：年度清查和業(yè)務(wù)調(diào)查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調(diào)查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調(diào)查的情況（業(yè)務(wù)調(diào)查）。值得注意的是，業(yè)務(wù)調(diào)查不同于年度清查，是需要您提供對(duì)賬戶部分進(jìn)出賬的說(shuō)明、相應(yīng)憑證和最新會(huì)計(jì)報(bào)表。
年度清查——銀行通過(guò)電話咨詢或郵件形式聯(lián)系客戶，填寫(xiě)銀行客戶背景表格，并要求提供個(gè)人證件、公司注冊(cè)文件、近期財(cái)務(wù)報(bào)表等基本文件。這只是銀行的常規(guī)例行工作——賬戶年審。通過(guò)客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來(lái)可以更好的監(jiān)管賬戶。
主要的問(wèn)題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業(yè)；
3、年?duì)I業(yè)額；
4、占營(yíng)業(yè)額10%以上的采購(gòu)和銷售的地區(qū)、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數(shù)。
不管是在填寫(xiě)表格還是在通話中，都需注意是否在某些細(xì)節(jié)問(wèn)題上，讓銀行感到不安和具有一定風(fēng)險(xiǎn)，例如：
1、股東/董事國(guó)籍、賬戶資金往來(lái)地區(qū)涉及銀行判定的敏感地區(qū)；
2、經(jīng)營(yíng)多種行業(yè)、涉及金融行業(yè)、貴金屬行業(yè)；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會(huì)與匯款公司發(fā)生往來(lái)；
所登記的信息與實(shí)際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監(jiān)管賬戶的一大利器。
業(yè)務(wù)調(diào)查——銀行通過(guò)郵件列出數(shù)條交易明細(xì)：時(shí)間、公司名、金額，要求提供對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)文件證明
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如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會(huì)突然做針對(duì)性調(diào)查，是因?yàn)楫?dāng)中某一些交易，讓銀行覺(jué)得存在問(wèn)題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時(shí)，需要留意文件是否正式和工整。如往來(lái)公司涉及地下錢(qián)莊，銀行基于避險(xiǎn)的心理，最終會(huì)選擇關(guān)閉賬戶。
