匯豐銀行——作為香港最大的銀行之一，也被眾多的香港公司所青睞。早在2017年中，就有大批量的匯豐賬戶，遭到銀行的調(diào)查及銷(xiāo)戶。面臨銷(xiāo)戶的多數(shù)是一些長(zhǎng)期賬戶內(nèi)沒(méi)有任何活動(dòng)的"僵尸戶"和頻繁與敏感、制裁又或者戰(zhàn)亂國(guó)家交易的賬戶。除此之外其他正常使用賬戶的朋友，陸陸續(xù)續(xù)也會(huì)收到銀行的更新資料要求，說(shuō)白了其實(shí)這就是匯豐銀行本身對(duì)自己的商業(yè)賬戶做一次大洗牌，意在把一些有風(fēng)險(xiǎn)的賬戶做清退。所以無(wú)論是小公司還是大集團(tuán)，都會(huì)面臨一輪賬戶審查。

一般比較簡(jiǎn)單的公司，都會(huì)讓你提供以下的文件——

1.公司注冊(cè)證書(shū)（CR）副本
2.商業(yè)登記證副本
3.實(shí)際擁有人證件副本 （身份證復(fù)印件，護(hù)照復(fù)印件，大陸的戶主可以提供港澳通行證）
4.實(shí)際擁有人近三個(gè)月的住址證明 （如個(gè)人名下的房產(chǎn)證，或者水電費(fèi)單據(jù)，信用卡對(duì)賬單等）
5.一本公司章程（MOA、AOA）
6.公司營(yíng)業(yè)地址證明
7.公司架構(gòu)圖（兩層以上的公司必須提供）
8.實(shí)益擁有人聲明 （只適用于海外注冊(cè)的公司,如COI/DD）
匯豐銀行調(diào)查的目的：主要是核對(duì)公司的董事身份，是否有做過(guò)股份變更或其他事項(xiàng)等以上文件需要注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者律師公證等機(jī)構(gòu)公證后，才可提交銀行受理

A商業(yè)網(wǎng)上表格填寫(xiě)的注意事項(xiàng)——
1.切記在網(wǎng)銀上填寫(xiě)的資料一定要用英文填寫(xiě)，要按實(shí)際填寫(xiě)，切記不能夸張也不能作假，因?yàn)殂y行內(nèi)部會(huì)有賬戶的交易流水，要是亂填一通，被風(fēng)控的可能性大大增高。
2.銀行比較注重的有公司的營(yíng)業(yè)性質(zhì)、股東的財(cái)富資金來(lái)源還有公司的年?duì)I業(yè)額。
3.有些股東在網(wǎng)銀上面亂寫(xiě)，例如用拼音代替英文，或者全部填0的，都會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)賬戶的使用留下特別不好的印象，后續(xù)還會(huì)讓客戶經(jīng)理給你們反復(fù)致電核實(shí)，答錯(cuò)了這個(gè)賬戶就危險(xiǎn)了。
4.沒(méi)有商業(yè)網(wǎng)上銀行的，可以做個(gè)電話訪談，比較耗時(shí)，銀行會(huì)跟你約時(shí)間，做個(gè)大概40分鐘的電話訪談，就像審犯一樣，切記不能回答得太離譜了，還是建議在網(wǎng)上自己邊查資料邊填。
5.按時(shí)完成，一般在第90天還沒(méi)有提交，銀行就要問(wèn)候你了。

B文件的注意事項(xiàng)——
1. 一人的香港公司比較好辦理，文件較為簡(jiǎn)單。
2.多層公司架構(gòu)的，一定要提供最新的股權(quán)架構(gòu)圖，這個(gè)文件銀行是有相關(guān)規(guī)定的，例如分配比例，日期還有一些描述。
3.海外公司（例如BVI,Marshall Islands,UK 等等的海外注冊(cè)公司）必須要提供COI或者DD。這兩份文件由注冊(cè)地的注冊(cè)秘書(shū)幫你出，要做核證本。
4.假如公司的架構(gòu)涉及到信托、基金會(huì)的，要額外提供關(guān)聯(lián)方的文件（如信托的契約，設(shè)立人和受益人的身份文件之類(lèi)等等）
5.提交文件在網(wǎng)絡(luò)上傳是最快的，如果你郵寄過(guò)去，他們掃描部門(mén)不知道要耽誤多久，還可能會(huì)丟件，耽誤了時(shí)間，賬戶也是會(huì)被凍結(jié)的。