香港本地銀行開戶困難已經(jīng)使業(yè)內(nèi)共識(shí)，其實(shí)香港本地銀行開戶難就難在KYC調(diào)查上，銀行KYC審核，主要是防止香港銀行被國(guó)際犯罪或洗錢集團(tuán)利用。由于香港是國(guó)際三大金融中心之一，資金自由流動(dòng)、高效的金融服務(wù)、健全的法律制度、市場(chǎng)資訊發(fā)達(dá)、以及良好的港口設(shè)施及貨運(yùn)服務(wù)等，是中國(guó)市場(chǎng)最重要的窗口。因此，香港銀行的KYC要求非常嚴(yán)格，因?yàn)橄愀郾镜劂y行需要面對(duì)全球的客戶。今天，就為大家整理了KYC調(diào)查需要準(zhǔn)備的資料，希望能幫助大家順利開到香港本地銀行賬戶。
就以開戶審核最嚴(yán)格，但也是適用范圍最廣的匯豐銀行為例：
按照香港匯豐銀行的開戶要求，如果非香港永久性居民，在香港開設(shè)銀行賬戶，需要攜帶兩類文件：
一類是身份證明文件，例如：身份證、有效的旅行證件（通行證或護(hù)照）以及過境小票。
二類是地址證明文件，載有居住地址的身份證或者駕照，銀行的月結(jié)單，或3個(gè)月內(nèi)的公共事業(yè)賬單（水電煤氣電信等等）。
香港匯豐銀行的KYC調(diào)查項(xiàng)目：
1、申請(qǐng)香港本地銀行開戶人職業(yè)狀況包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況；
2、香港本地銀行賬戶用途，在香港開戶的理由；
3、申請(qǐng)香港本地銀行賬戶開戶人的財(cái)富、收入的、來源；（可以提供內(nèi)地銀行流水，或者展示手機(jī)網(wǎng)銀等）預(yù)計(jì)戶口活動(dòng)，例如交易金額及次數(shù)；
4、香港本地銀行賬戶資金來源；
5、需要的香港銀行服務(wù)類型。
KYC審核需要提交資料：
1、內(nèi)地公司注冊(cè)證明
內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司（營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，要求：由中國(guó)工商局頒發(fā)，要能夠清晰看清楚每一個(gè)文字，彩色掃描版為佳）
2、香港公司（公司注冊(cè)證明書+商業(yè)登記條例（兩個(gè)文件需合并為一個(gè)PDF文檔）要求同上，必須清晰。）比如A公司就需準(zhǔn)備公司注冊(cè)證明書+商業(yè)登記條例，且將兩個(gè)文件合并為一個(gè)PDF文檔。
3、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司賬單
以下賬單任選其一即可（水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，公司銀行對(duì)賬單，稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單等，總之就是證明貴公司是處于正常運(yùn)營(yíng)的）；
要求如下：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期需在90天以內(nèi)，且由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細(xì)地址，內(nèi)地公司名稱需與內(nèi)地公司注冊(cè)證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。比如A公司雖然注冊(cè)地在香港，但是填寫賬單地址需為內(nèi)地實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。
4、銀行賬單
關(guān)聯(lián)公司銀行對(duì)賬單（要求如下：有公司名稱，和公司注冊(cè)證明文件上的公司名保持一致；需有清晰可見的銀行名或logo；必須有在該行開戶的銀行賬號(hào)；賬單開具日期需在6個(gè)月以內(nèi)任一時(shí)間段的銀行流水或開戶許可證發(fā)證日期在12個(gè)月以內(nèi)均可；如需保密可自行遮擋流水往來記錄，不接收電子賬單，必須為紙質(zhì)賬單照片或掃描件）
5、香港公司受益人證件（占股20%以上，有幾個(gè)填幾個(gè)）
首選護(hù)照，沒有可提供戶口本本人頁（無需整個(gè)戶口本）+身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并成一個(gè)PDF文檔，戶口本本人頁另外單獨(dú)準(zhǔn)備一個(gè)文件。
6、香港公司董事、股東費(fèi)用賬單
也是任選其一：水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)個(gè)人信用卡賬單等。要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期及開票日期都在90天以內(nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人目前的實(shí)際居住地址。
7、公司受益人個(gè)人銀行流水
8、主要聯(lián)系人證件

由此可見，申請(qǐng)香港本地銀行賬戶所需的資料和文件多且復(fù)雜，稍不留心就會(huì)導(dǎo)致香港本地銀行賬戶申請(qǐng)失敗。因此，建議需要申請(qǐng)香港本地銀行賬戶的客戶選擇專業(yè)的香港公司秘書服務(wù)提供商。