加拿大金融監(jiān)管（MSB）介紹

加拿大MSB監(jiān)管是貨幣交易和貨幣兌換服務(wù)類型企業(yè)，必須向央行進(jìn)行申請并且進(jìn)行備案監(jiān)督，此類型公司同時還必須受加拿大財政部直屬的金融交易和報告分析中心(FINTRAC)實時監(jiān)控數(shù)據(jù),并且對議會活動中心負(fù)責(zé)，以保證國家金融安全。

在FINTRAC監(jiān)督期間，重要的是要證明所需的文件已經(jīng)到位，并且員工、代理人和所有被授權(quán)代表您行動的其他人都經(jīng)過了良好的培訓(xùn)，并且能夠有效地執(zhí)行遵從性計劃的所有元素。高級官員必須批準(zhǔn)合規(guī)方案，合規(guī)官員必須具有執(zhí)行合規(guī)方案要求的必要權(quán)力。

您必須：任命一名合規(guī)官員，負(fù)責(zé)執(zhí)行和監(jiān)督合規(guī)方案；制定并應(yīng)用最新的書面遵守政策和程序，并經(jīng)高級官員批準(zhǔn)；應(yīng)用并記錄風(fēng)險評估，包括緩解措施和策略；為員工、代理人和其他被授權(quán)代表您行動的人制定并維護(hù)書面培訓(xùn)計劃；每一年檢查一次您的遵從性計劃（政策和程序，風(fēng)險評估和培訓(xùn)計劃），以測試其有效性。

作為一家貨幣貨幣交易兌換服務(wù)企業(yè)，您必須根據(jù)《犯罪所得（洗錢）和恐怖主義融資條例》（PCMLTFR）來核實某些活動和交易的客戶身份。

牌照申請完成后，可以在加拿大聯(lián)邦政府官網(wǎng)金融監(jiān)管分類網(wǎng)址上面進(jìn)行查詢。


概述

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于 2000 年成立。

它是一個獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負(fù)責(zé)?？偛课挥阡滋A。主要負(fù)責(zé)

收集、分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。類似于美

國的 CFTC。

FINTRAC 接受金融機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)收集、分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相

關(guān)資料，以保護(hù)加國的金融穩(wěn)定及安全。

職責(zé)
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動，同時確保個人信息的保護(hù)。通過以下方式履行職責(zé)：
1.根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報告、關(guān)于洗錢和恐怖主義活動融資的自愿性信息披露。
2.保護(hù)個人信息。
3.確保報告機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)。
4.建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動融資和對加拿大安全的威脅有關(guān)的金融情報網(wǎng)
5.研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢和模式。
6.負(fù)責(zé)加拿大資金服務(wù)業(yè)務(wù)的注冊。
7.提高公眾對洗錢和恐怖主義活動籌資的認(rèn)識和了解。
二、使命：通過發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻(xiàn)，并幫助保護(hù)加拿大金融體系的完整性。