美國MSB牌照（Money Services Business）是由 FinCEN（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉(zhuǎn)移（包括數(shù)字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發(fā)行、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)
MSB簡介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發(fā)布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規(guī)則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業(yè)和個(gè)人在 MSB 注冊(cè)方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于 FinCEN（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊(cè)許可 制，從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。
按照該指引，向美國人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn) 發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設(shè)立 180 天內(nèi)向 FinCEN 提出注冊(cè)。由于美 國聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業(yè) 務(wù)。
公司開展業(yè)務(wù)必須遵守聯(lián)邦法規(guī)注冊(cè)為 MSB，并且還要遵守匯款活 動(dòng)的州內(nèi)也必須遵守州法規(guī)，目前有 53 個(gè)州和地區(qū)有許可要求，其 費(fèi)用的成本主要包括擔(dān)保費(fèi)、申請(qǐng)費(fèi)、許可費(fèi)、調(diào)查費(fèi)和其他費(fèi)用。 相對(duì)來說許可要求代價(jià)高昂，并要求各種程序繼續(xù)許可，這些程序在 實(shí)施方面極其嚴(yán)格和耗時(shí)。
合規(guī)要求
隨著合規(guī)要求越來越高156，交易所自身的法律風(fēng)險(xiǎn)管理也需要逐步提高6991， 相關(guān)人員但風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也需要提高3780，為此我們團(tuán)隊(duì)認(rèn)為交易所需要對(duì)以 下問題給予足夠重視：
(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和審查
1. 對(duì)交易所的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
2. 對(duì)交易所的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
3. 對(duì)交易所的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢;
4. 對(duì)交易所的 Cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等 必要公開信息進(jìn)行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，對(duì)上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān) 的協(xié)議進(jìn)行審查、修改和提供咨詢;
6. 對(duì)交易所線上銷售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運(yùn)營的法律架構(gòu)提供咨詢、建議;
8 . 為平臺(tái)幣或其他上幣項(xiàng)目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)提供 合規(guī)解決方案；
9. 參考最佳治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。
(二) 稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)
1. 根據(jù)交易所的運(yùn)營結(jié)構(gòu)，提供相關(guān)的稅務(wù)咨詢意見;
2 . 對(duì)最終清算或?qū)⑹盏降臄?shù)字貨幣或代幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣而產(chǎn)生的 收入或資本收益的稅務(wù)處理;
3.交易所提供服務(wù)而獲得報(bào)酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。
機(jī)構(gòu)職能
Fincen成立于1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯(lián)邦、州、地方和國際執(zhí)法。多年來，F(xiàn)incen員工通過發(fā)現(xiàn)銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價(jià)值方面發(fā)展了專業(yè)知識(shí)。
在Fincen監(jiān)督期間，重要的是要證明所需的文件已經(jīng)到位，并且授權(quán)代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經(jīng)過良好的培訓(xùn)，能夠有效地執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃的所有要素。.高級(jí)官員必須批準(zhǔn)合規(guī)計(jì)劃，合規(guī)官必須具有執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃要求的必要權(quán)限。
2013年3月18日，F(xiàn)incen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發(fā)布了Fincen條例的應(yīng)用（Fincen規(guī)則適用于人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業(yè)和個(gè)人在MSB注冊(cè)中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的縮寫。它屬于Fincen（美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法局）。屬于登記許可制度。凡從事貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的，必須申請(qǐng)經(jīng)營許可證。
相關(guān)信息
目前，火幣、Ok、幣安等首發(fā)交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，引起了眾多交易所的關(guān)注和討論，并在美國證券交易委員會(huì)的動(dòng)態(tài)監(jiān)管下逐步成熟了Sto規(guī)則。
許多交易所也開始咨詢相關(guān)事宜，因此我們的團(tuán)隊(duì)改進(jìn)了MSB應(yīng)用項(xiàng)目，并提供了MSB許可證應(yīng)用服務(wù)。許可證申請(qǐng)完成后，您可以在MSB官方網(wǎng)站“金融監(jiān)管分類”網(wǎng)站上查詢到貴公司信息。
1、MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
2、準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料
3、向美國財(cái)政部遞交MSB牌照的申請(qǐng)
4、申請(qǐng)過程中，負(fù)責(zé)回答由美國財(cái)政部及FINCEN提出的問題。
5、若美國財(cái)政部及FINCEN需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負(fù)責(zé)撰寫及提交。

美國MSB牌照
1.提供公司名稱INC、LTD、CROP結(jié)尾
2.董事提供身份證正反面照片或者護(hù)照照片
3.科州公司申請(qǐng)時(shí)間1-2個(gè)工作日
4.牌照申請(qǐng)時(shí)間1周左右

美國MSB牌照是由Fincen（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照，主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業(yè)務(wù)。在美國從事上述相關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須申請(qǐng)MSB牌照，才能合法地經(jīng)營。牌照作為平臺(tái)重要的合規(guī)文件之一。就相當(dāng)于一個(gè)經(jīng)營許可證，特別是貨幣相繼拿下日本牌照、美國牌照以及在申請(qǐng)加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一個(gè)新的高度。獲得美國MSB牌照也就意味著貨幣可以在美國大多數(shù)州合理的開展業(yè)務(wù)了。這就是目前各大平臺(tái)紛紛開始申請(qǐng)牌照的原因，要想正規(guī)合法的開展業(yè)務(wù)就要申請(qǐng)牌照。美國MSB牌照的含金量： 1.美國MSB牌照名氣大，包裝平臺(tái)，好宣傳。2.平臺(tái)合規(guī)化，規(guī)避交易法律風(fēng)險(xiǎn)。3.可以增加客戶的信任度，提升自己的知名度，也可以讓平臺(tái)更好更快的合規(guī)發(fā)展。4.準(zhǔn)許進(jìn)行貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，可以更好的滿足客戶需求5.獲得投資者認(rèn)可。

MSB全稱 Money Services Business，美國 MSB 牌照是由 Fincen(美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照，主要收監(jiān)管對(duì)象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè) 務(wù)與公司，包括了數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO 發(fā)行，以及外匯兌換， 國際匯款 等等的業(yè)務(wù)。在美國從事上述相關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須向申請(qǐng) MSB牌照，才能合法地運(yùn)營。

申請(qǐng)美國MSB牌照的優(yōu)勢
1、投資者認(rèn)可--美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國牌照，會(huì)讓您的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)更受全球投資者的認(rèn)可。
2、獲得權(quán)威批準(zhǔn)--獲得美國財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)，您可以在美國及全球開展相關(guān)業(yè)務(wù)，即代表對(duì)數(shù)字貨幣平臺(tái)的合規(guī)監(jiān)管。
3、成為一線平臺(tái)-- MSB 牌照也是全球數(shù)字貨幣交易機(jī)構(gòu)標(biāo)配的牌照。
4、多元化服務(wù)-- MSB 牌照準(zhǔn)許貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務(wù)。
5、性價(jià)比高--在牌照辦理成本方面，美國MSB牌照的性價(jià)比是較高的。
申請(qǐng)美國MSB需要提供哪些資料：
1. 注冊(cè)美國公司

1. 提供美國公司股東、董事資料料：護(hù)照，
2. 美國美國公司注冊(cè)辦公地址
3. 選擇MSB服務(wù)類型，參考 MSB 服務(wù)類型列表。

美國MSB注冊(cè)流程：
1. 提交MSB 牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)

1. 撰寫申請(qǐng)材料
2. 向美國財(cái)政部遞交 MSB 牌照的申請(qǐng)
3. 回答由美國財(cái)政部及 FINCEN 提出的問題