RIA牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國(guó)，只有成為注冊(cè)投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

不是只有美國(guó)的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)地址在國(guó)外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境外投資顧問如果要向美國(guó)客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。

根據(jù)行業(yè)自律機(jī)構(gòu)投資顧問協(xié)會(huì)公布的統(tǒng)計(jì)信息來看，截至2018年，在SEC注冊(cè)的RIA有12,578家，并且注冊(cè)數(shù)量在2012年以來一直呈現(xiàn)上升狀態(tài)。而其管理的資產(chǎn)總量截至2018年已達(dá)到82.5萬億美元。而根據(jù)各州聯(lián)合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)北美證券管理協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)來看，截至2017年，在各州證券機(jī)構(gòu)注冊(cè)的RIA數(shù)量為17,688家.
RIA 牌照的注冊(cè)、申請(qǐng)的資料：
1.一份牌照的辦理委托書：
2.公司注冊(cè)文件
3.美國(guó)公司注冊(cè)證明文件
4.公司的章程（如有）；
5董事的護(hù)照；
6.公司業(yè)務(wù)說明報(bào)告；
7.系統(tǒng)報(bào)備：

注冊(cè)金融行業(yè)管理理委員會(huì)的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)
填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告
填寫 SEC 的問卷報(bào)告
代理理申請(qǐng)的聲明
8.合規(guī)報(bào)告等其他資料