香港東亞銀行匯款給保加利亞為什么退款?
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最近有不少國內(nèi)賬戶收保加利亞款被公安機關(guān)依法凍結(jié)。主要原因是其通過地下錢莊或未經(jīng)中國監(jiān)管部門認(rèn)可的匯款公司辦理匯款業(yè)務(wù)，亦有部分在保中國公民用自己或親屬國內(nèi)賬戶為他人開展匯款、轉(zhuǎn)賬活動，從中提取傭金。這些行為不但可能給當(dāng)事人帶來經(jīng)濟損失，還可能造成個人征信不良記錄、被國家監(jiān)管部門列入洗錢黑名單等后果，甚至構(gòu)成犯罪。
我國相關(guān)法律明確規(guī)定，提供匯款、兌換服務(wù)的公司如非法從事資金支付結(jié)算或買賣外匯，均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。通過這類公司賬戶進(jìn)行匯款或買賣外匯的行為，客觀上構(gòu)成參與犯罪活動事實。公安機關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭 博案件中，對地下錢莊、犯罪集團的資金鏈實施打擊，依法凍結(jié)涉案賬戶。部分公民貪圖“高匯率”，通過非法渠道向國內(nèi)匯款，往往導(dǎo)致其收款賬戶與犯罪集團洗錢鏈產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，成為涉案賬戶。
駐保加利亞使館提醒在保中國公民進(jìn)一步提高法律意識，通過合法途徑規(guī)避風(fēng)險。一是選擇中保兩國認(rèn)可的正規(guī)持牌商業(yè)銀行匯款，切勿貪圖“高匯率”選擇地下錢莊或從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)和個人途徑。二是妥善保管個人國內(nèi)收款賬戶，切勿受“傭金”“提成”誘惑而將個人賬戶提供他人用于匯款。三是如賬戶被凍結(jié)，請及時聯(lián)系收款賬戶銀行及辦案部門，按要求提供合法收入來源證明等材料，積極配合警方開展調(diào)查工作。
我國相關(guān)法律明確規(guī)定，提供匯款、兌換服務(wù)的公司如非法從事資金支付結(jié)算或買賣外匯，均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。通過這類公司賬戶進(jìn)行匯款或買賣外匯的行為，客觀上構(gòu)成參與犯罪活動事實。公安機關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭 博案件中，對地下錢莊、犯罪集團的資金鏈實施打擊，依法凍結(jié)涉案賬戶。部分公民貪圖“高匯率”，通過非法渠道向國內(nèi)匯款，往往導(dǎo)致其收款賬戶與犯罪集團洗錢鏈產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，成為涉案賬戶。
駐保加利亞使館提醒在保中國公民進(jìn)一步提高法律意識，通過合法途徑規(guī)避風(fēng)險。一是選擇中保兩國認(rèn)可的正規(guī)持牌商業(yè)銀行匯款，切勿貪圖“高匯率”選擇地下錢莊或從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的機構(gòu)和個人途徑。二是妥善保管個人國內(nèi)收款賬戶，切勿受“傭金”“提成”誘惑而將個人賬戶提供他人用于匯款。三是如賬戶被凍結(jié)，請及時聯(lián)系收款賬戶銀行及辦案部門，按要求提供合法收入來源證明等材料，積極配合警方開展調(diào)查工作。