保加利亞算是高風(fēng)險(xiǎn)敏感國(guó)家，收來(lái)自這個(gè)地方的匯款前最好咨詢東亞銀行一下。

最近有不少國(guó)內(nèi)賬戶收保加利亞款被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)。主要原因是其通過(guò)地下錢(qián)莊或未經(jīng)中國(guó)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的匯款公司辦理匯款業(yè)務(wù)，亦有部分在保中國(guó)公民用自己或親屬國(guó)內(nèi)賬戶為他人開(kāi)展匯款、轉(zhuǎn)賬活動(dòng)，從中提取傭金。這些行為不但可能給當(dāng)事人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，還可能造成個(gè)人征信不良記錄、被國(guó)家監(jiān)管部門(mén)列入洗錢(qián)黑名單等后果，甚至構(gòu)成犯罪。

我國(guó)相關(guān)法律明確規(guī)定，提供匯款、兌換服務(wù)的公司如非法從事資金支付結(jié)算或買(mǎi)賣(mài)外匯，均構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。通過(guò)這類(lèi)公司賬戶進(jìn)行匯款或買(mǎi)賣(mài)外匯的行為，客觀上構(gòu)成參與犯罪活動(dòng)事實(shí)。公安機(jī)關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭 博案件中，對(duì)地下錢(qián)莊、犯罪集團(tuán)的資金鏈實(shí)施打擊，依法凍結(jié)涉案賬戶。部分公民貪圖“高匯率”，通過(guò)非法渠道向國(guó)內(nèi)匯款，往往導(dǎo)致其收款賬戶與犯罪集團(tuán)洗錢(qián)鏈產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，成為涉案賬戶。

駐保加利亞使館提醒在保中國(guó)公民進(jìn)一步提高法律意識(shí)，通過(guò)合法途徑規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。一是選擇中保兩國(guó)認(rèn)可的正規(guī)持牌商業(yè)銀行匯款，切勿貪圖“高匯率”選擇地下錢(qián)莊或從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人途徑。二是妥善保管個(gè)人國(guó)內(nèi)收款賬戶，切勿受“傭金”“提成”誘惑而將個(gè)人賬戶提供他人用于匯款。三是如賬戶被凍結(jié)，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系收款賬戶銀行及辦案部門(mén)，按要求提供合法收入來(lái)源證明等材料，積極配合警方開(kāi)展調(diào)查工作。