一、世界各國對洗黑錢（包括避稅及逃避外匯管制）的監(jiān)管愈來愈嚴(yán)?，F(xiàn)在銀行見到一個(gè)外地人或商業(yè)公司來開戶口，他們需要知道它的客戶是什么人，如果是公司客戶的話還需了解公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)，資金來源等等。透過這一些列了解去認(rèn)識客戶，了解客戶是否從事金融犯罪活動(dòng)的高危一族，然后銀行再?zèng)Q定是否接受他為客戶。

二、為了進(jìn)一步打擊環(huán)球逃稅，大部分國家/地區(qū)已實(shí)行「共同匯報(bào)準(zhǔn)則」（CRS），這要求銀行每年都要收集客人個(gè)人財(cái)務(wù)及稅務(wù)資料并上報(bào)給政府，然后每年各國（包括內(nèi)地）政府之間對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行交換，以打擊恐怖主義、洗錢、逃稅等行為。

三、銀行從過往「息差」作為利潤的基礎(chǔ)，現(xiàn)已經(jīng)轉(zhuǎn)至「交易手續(xù)費(fèi)」為主打的業(yè)務(wù)模式，銀行不甘于從存貸息差中賺取微利，更希望客戶買入理財(cái)產(chǎn)品，從而獲得較可觀的傭金收益。

01 國內(nèi)見證

香港銀行 : 匯豐、渣打、花旗、大新銀行

需要文件及資料：

1. 香港公司整套文件
2. 審計(jì)報(bào)告（如有）
3. 國內(nèi)營運(yùn)公司的相關(guān)文件

02 遙距視頻開戶

新加坡銀行 : 星展、花旗、華僑銀行

需要文件及資料：

1. 香港公司整套文件
2. 審計(jì)報(bào)告（如有）
3. 國內(nèi)營運(yùn)公司的相關(guān)文件