香港公司KYC 和 SCR 是每年都要做嗎
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贊同來(lái)自: Justin2013
香港公司SCR（重要控制人登記備檔），如果沒有重要人員變動(dòng)不需要每年都做。公司KYC（Know Your Customer，了解你的客戶）是金融機(jī)構(gòu)和其他合規(guī)機(jī)構(gòu)，如銀行對(duì)其客戶進(jìn)行的一種盡職調(diào)查程序。它旨在驗(yàn)證客戶身份、評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)以及確保交易和業(yè)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律和規(guī)定。
KYC通常包括以下內(nèi)容：
KYC程序是一項(xiàng)持續(xù)的盡職調(diào)查，根據(jù)不同的法規(guī)要求和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，金融機(jī)構(gòu)可能需要對(duì)客戶進(jìn)行定期更新和重新驗(yàn)證。因此，公司通常需要在一定的時(shí)間間隔內(nèi)進(jìn)行KYC程序，以確保其合規(guī)性。
KYC通常包括以下內(nèi)容：
- 身份驗(yàn)證：金融機(jī)構(gòu)會(huì)要求客戶提供有效的身份證明文件，如護(hù)照、駕駛執(zhí)照或身份證。這些文件用于確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。
- 住址驗(yàn)證：金融機(jī)構(gòu)還可能要求客戶提供居住地址的證明文件，如水電費(fèi)單據(jù)、銀行對(duì)賬單或租賃協(xié)議。這些文件用于確認(rèn)客戶的居住地址。
- 商業(yè)信息驗(yàn)證：對(duì)于涉及企業(yè)客戶的KYC，機(jī)構(gòu)可能需要獲取客戶的注冊(cè)證明、公司章程、股東和董事身份證明等文件。這些文件用于確認(rèn)企業(yè)的合法性和組成結(jié)構(gòu)。
- 目的和業(yè)務(wù)活動(dòng)：金融機(jī)構(gòu)還會(huì)要求客戶提供有關(guān)其業(yè)務(wù)活動(dòng)和資金來(lái)源的信息。這些信息有助于評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)，并確保交易符合合規(guī)要求。
KYC程序是一項(xiàng)持續(xù)的盡職調(diào)查，根據(jù)不同的法規(guī)要求和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，金融機(jī)構(gòu)可能需要對(duì)客戶進(jìn)行定期更新和重新驗(yàn)證。因此，公司通常需要在一定的時(shí)間間隔內(nèi)進(jìn)行KYC程序，以確保其合規(guī)性。
