國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC RIA牌照即美國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn)，作為專(zhuān)業(yè)從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的公司需要申請(qǐng)的牌照，其受美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)或州證券部門(mén)監(jiān)管。SEC作為美國(guó)證券行業(yè)的最高機(jī)關(guān)，其借由監(jiān)督交易活動(dòng)，來(lái)保護(hù)投資人的獨(dú)立的聯(lián)邦機(jī)構(gòu)。由美國(guó)國(guó)會(huì)成立，負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場(chǎng)及保障投資者利益的政府委員會(huì)。

在美國(guó)，只有具備RIA牌照的機(jī)構(gòu)或個(gè) 人才有資格向投資人提供證券類(lèi)產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，并定期提供投資報(bào)告，同時(shí)可收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶(hù)承擔(dān)委托責(zé)任。證券投資建議的范疇在美國(guó)頗為廣泛 ，囊括整個(gè)證券市場(chǎng)的資產(chǎn)管理、賬戶(hù)管理與理財(cái)服務(wù)行為。所以資產(chǎn)池中既包括 股票、債權(quán)、共同基金、商品期貨等常見(jiàn)有價(jià)證券、對(duì)沖基金管理、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)等也被界定為證券投資業(yè)務(wù)。