沒(méi)人想想為什么地下錢莊這么猖獗嗎？地下錢莊必然等于洗錢嗎？以前地下錢莊多是從事民間借貸但是有了p2p之后地下錢莊就主要做外匯了，這說(shuō)明什么？根源在于資本管制??！那些正常的匯兌需求也都被擠到地下錢莊去了！

這樁“全國(guó)最大地下錢莊案”中出現(xiàn)正規(guī)銀行工作人員的身影。為了謀取不正當(dāng)利益，被告人向銀行工作人員行賄，從而得到“照顧”。

該案進(jìn)入警方視線始于2014年9月。當(dāng)時(shí)，中國(guó)人民銀行反洗錢部門(mén)向公安部經(jīng)偵局提供線索。經(jīng)初步核查，浙江義烏宇富物流有限公司等賬戶存在大額資金跨境轉(zhuǎn)移的可疑情況，轉(zhuǎn)移資金規(guī)模數(shù)千億元，符合地下錢莊特征。公安部將該案定為督辦案件，移交金華市公安局偵辦，代號(hào)“9·16專案”。

專案組經(jīng)兩個(gè)月偵查，發(fā)現(xiàn)該地下錢莊的蛛絲馬跡。調(diào)查顯示，義烏宇富物流有限公司由趙某在香港注冊(cè)，同時(shí)成立的還有數(shù)十家公司。

警方發(fā)現(xiàn)，趙某成立的數(shù)十家空殼公司都開(kāi)通NRA（Non-ResidentAccount，指境外機(jī)構(gòu)按規(guī)定在境內(nèi)銀行開(kāi)立的境內(nèi)外匯賬戶，又稱非居民賬戶）。專案組核實(shí)，2013年1月以來(lái)，趙某利用NRA跨境轉(zhuǎn)移人民幣數(shù)千億元，交易對(duì)手14000余個(gè)，遍布北京、廣東、寧夏、安徽、江西等地。其中，與團(tuán)伙交易金額在10億以上有21人，1億以上的610人，5000萬(wàn)以上的1128人。

由于這種地下錢莊的犯罪資金流動(dòng)量大，收益堪稱暴利。專案組從一名嫌疑人電腦中提取到的電子賬本顯示，每日收益通常在5萬(wàn)以上，最多一天達(dá)153萬(wàn)元，每月平均利潤(rùn)200萬(wàn)左右。

隨后，依附在趙某周圍的6個(gè)大型犯罪團(tuán)伙逐漸進(jìn)入警方視線。2014年12月15日，在公安部、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)人民銀行統(tǒng)一部署下，浙江、廣東等7省公安機(jī)關(guān)聯(lián)合出擊，將這個(gè)地下錢莊帝國(guó)摧毀。

13日，作為系列案中最重要的一環(huán)，趙某團(tuán)伙9人走上被告席，案件由蘭溪市法院異地管轄，公開(kāi)審理。

公訴機(jī)關(guān)審查查明，2011年以來(lái)，紹興諸暨市人趙某伙同妻子鄭某（同案受審）在義烏成立義烏迪而進(jìn)出口有限公司，雇傭沈某、陳某、楊某等7人（均同案受審），從事非法買賣外匯。同時(shí)，趙某還利用本人及妻子和員工的名義，在境內(nèi)和香港注冊(cè)60多家公司，非法從事外匯買賣。經(jīng)金華安泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法審計(jì)，按交易當(dāng)日美元兌其他幣種中間匯率折合，2013年5月至2014年8月，趙某等人累計(jì)非法購(gòu)買外匯總額48.3274億美元，累計(jì)非法售出外匯48.1422億美元。

公訴機(jī)關(guān)還指控，2013年12月至2014年6月，趙某為謀取不正當(dāng)利益，在交通銀行金華分行從事外匯業(yè)務(wù)過(guò)程中，得到該行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理韋某（另案處理）的照顧，多次向韋某行賄，累計(jì)達(dá)52萬(wàn)元。2014年3月至2014年5月，趙某為謀取不正當(dāng)利益，在向中國(guó)建設(shè)銀行寧波分行購(gòu)匯過(guò)程中得到該行客戶經(jīng)理王某（非國(guó)家工作人員，另案處理）的照顧，三次向其行賄，累計(jì)13.8萬(wàn)元。案發(fā)后，趙某在羈押期間，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)供述其向韋某、王某行賄的犯罪事實(shí)。

法庭表示，將擇日宣判。