香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開(kāi)戶主要是為了防洗錢，并在前段時(shí)間已開(kāi)始嚴(yán)格控制開(kāi)戶。

香港銀行收緊內(nèi)地客戶在港開(kāi)戶后，確有相應(yīng)效果。某在港銀行員工對(duì)記者表示：“之前經(jīng)常有內(nèi)地客戶突然將一大筆資金轉(zhuǎn)到賬戶后，再來(lái)柜臺(tái)將現(xiàn)金提走，所以前段時(shí)間經(jīng)常見(jiàn)到內(nèi)地客戶排隊(duì)取錢，但嚴(yán)格控制內(nèi)地客戶開(kāi)戶后，這種情況已明顯減少?！?br />
在洗錢風(fēng)氣盛行下，有部分銀行分行不得不采取相關(guān)措施。近日有消息稱，目前內(nèi)地客戶在恒生銀行開(kāi)戶“審批嚴(yán)，獲批難，無(wú)即日開(kāi)戶”，甚至“無(wú)香港地址就無(wú)法開(kāi)戶”。

對(duì)此，恒生銀行(香港)回應(yīng)稱，今年以來(lái)，通過(guò)恒生開(kāi)立全新“優(yōu)進(jìn)理財(cái)”及“優(yōu)越理財(cái)”戶口的香港及內(nèi)地客戶數(shù)目均有增長(zhǎng)的趨勢(shì)，但并沒(méi)有收緊內(nèi)地客戶開(kāi)立戶口的要求。

恒生銀行(香港)還強(qiáng)調(diào)，一直以來(lái)，恒生就內(nèi)地客戶開(kāi)戶申請(qǐng)所訂立的要求，以及所提供的戶口選擇，均與其他客戶一致。

該行還表示，針對(duì)所有客戶(包括內(nèi)地客戶)設(shè)有不同結(jié)馀要求的戶口，包括一般儲(chǔ)蓄戶口、全面理財(cái)總值要求達(dá)港幣1萬(wàn)元的綜合戶口、20萬(wàn)元的“優(yōu)進(jìn)理財(cái)”戶口，及100萬(wàn)元的“優(yōu)越理財(cái)”戶口等。

中信銀行(國(guó)際)、東亞銀行(香港)等多家銀行被傳收緊開(kāi)戶的原因也如出一轍，即防洗錢。

中信銀行(國(guó)際)向澄清，該行對(duì)內(nèi)地客戶開(kāi)戶的政策并沒(méi)收緊，未來(lái)會(huì)繼續(xù)按照監(jiān)管規(guī)定及指引提供有關(guān)服務(wù)。

東亞銀行(香港)也表示，該行并沒(méi)有暫?；蚴站o內(nèi)地游客開(kāi)戶的措施，且該行已制定相關(guān)程序處理新客戶開(kāi)立賬戶的申請(qǐng)，以符合現(xiàn)行法規(guī)。新的要求包括：在 與新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，該行必須完成盡職審查程序，并了解該客戶的背景、開(kāi)立賬戶的目的、客戶職業(yè)或業(yè)務(wù)詳情及資金來(lái)源等。該行還表示，其分行在進(jìn)行客 戶盡職審查時(shí)，可能需要個(gè)別客戶提供補(bǔ)充文件或資料，例如本地銀行介紹信，目的是希望了解客人是否有其他銀行賬戶及其運(yùn)作情況，且此安排適用于所有類型客 戶。

除此之外，華僑永亨銀行(香港)表示，該行針對(duì)內(nèi)地客戶的開(kāi)戶規(guī)定未有調(diào)整。匯豐銀行(香港)也明確表示，有關(guān)旅客來(lái)香港匯豐開(kāi)戶不能獲批的市場(chǎng)傳聞并不屬實(shí)。

值得注意的是，香港金融管理局發(fā)出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》早已明確客戶盡職審查規(guī)定，當(dāng)中包括取得及核實(shí)客戶住址。但該指引并沒(méi)有要求為非香港居民客戶制定專屬的盡職審查規(guī)定，亦沒(méi)有規(guī)定客戶必須提供香港住址證明。