如何維護(hù)好自己的香港離岸賬戶
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贊同來(lái)自: bedog
近年由于受反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸賬戶開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。也常收到客戶咨詢及在離岸快車上看到離岸賬戶被凍結(jié)或關(guān)閉事宜。在這里給出一點(diǎn)小小的建議離岸賬戶維護(hù)中有哪些小常識(shí)值得我們關(guān)注的：
- 避免非貿(mào)易或非正常資金往來(lái)（資金要合規(guī)收付，切勿幫別人代收款。也要小心跟通過(guò)別人代收款的人資金往來(lái)。）
- 經(jīng)常留意有無(wú)銀行信件，留在銀行的通訊地址、郵箱、電話等，都要留意是都有收到銀行調(diào)查表或更新信息的要求，一定要及時(shí)處理的；
- 短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款，可以賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬（銀行賬戶留存一定的存款，且每月保持資金的進(jìn)出。）
- 按時(shí)辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計(jì)，并保存好財(cái)務(wù)報(bào)表，以備銀行查詢；（共同申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)CRS影響下銀行需香港公事提供財(cái)務(wù)報(bào)表，并按照財(cái)務(wù)報(bào)表做客戶細(xì)分，將沒(méi)在香港申報(bào)稅務(wù)企業(yè)，資料上報(bào)并做信用評(píng)估）
- 銀行賬戶需要保持一定量的港幣資金，賬戶的維護(hù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)大多扣港幣，賬戶管理費(fèi)用如無(wú)法扣除，將會(huì)產(chǎn)出透支影響賬戶信譽(yù)，長(zhǎng)期透支會(huì)留下不良記錄；
- 積極配合銀行，填報(bào)有關(guān)洗錢商業(yè)資料更新表格；
- 敏感國(guó)家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審記報(bào)告。以備銀行查驗(yàn)。
- 不要接收高度敏感國(guó)家的貨款（如俄羅斯、伊朗、古巴、朝鮮、敘利亞）
