在開(kāi)始在加拿大經(jīng)營(yíng)之前，您必須在FINTRAC上注冊(cè)您的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)。
合規(guī)計(jì)劃程序：
全面有效的合規(guī)計(jì)劃是您履行PCMLTFA及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務(wù)的基礎(chǔ)。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準(zhǔn)備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過(guò)良好的培訓(xùn)，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級(jí)管理人員必須批準(zhǔn)合規(guī)計(jì)劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計(jì)劃要求的必要權(quán)力。你必須:
（1）指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)合規(guī)計(jì)劃的實(shí)施和監(jiān)督;
（2）制定并應(yīng)用由高級(jí)管理人員批準(zhǔn)的最新的書(shū)面合規(guī)政策和程序;
（3）應(yīng)用及記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護(hù)書(shū)面培訓(xùn)計(jì)劃;
（5）每?jī)赡昊仡櫮愕姆ㄒ?guī)遵循計(jì)劃(政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和培訓(xùn)計(jì)劃)，以測(cè)試其有效性。

了解你的客戶程序
作為一項(xiàng)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)，您必須根據(jù)犯罪收益(洗錢(qián))和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動(dòng)和交易核實(shí)客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來(lái)識(shí)別客戶，以及進(jìn)行某些額外的活動(dòng)，如下所示:
（1）何時(shí)確認(rèn)個(gè)人和實(shí)體的存在——貨幣服務(wù)企業(yè);
（2）識(shí)別個(gè)體和確認(rèn)實(shí)體存在的方法;
（3）業(yè)務(wù)關(guān)系要求;
（4）持續(xù)的監(jiān)控要求;
（5）實(shí)益擁有權(quán)要求;
（6）第三方認(rèn)定要求;和
（7）政治人物和國(guó)際組織負(fù)責(zé)人-貨幣服務(wù)企業(yè)。

報(bào)告：
貨幣服務(wù)企業(yè)必須完成某些交易和財(cái)產(chǎn)的報(bào)告，并提交給FINTRAC。財(cái)務(wù)交易報(bào)告對(duì)于FINTRAC分析交易的能力至關(guān)重要，以便開(kāi)發(fā)向執(zhí)法部門(mén)和合作伙伴機(jī)構(gòu)披露的財(cái)務(wù)情報(bào)。因此，您的報(bào)告質(zhì)量將由FINTRAC在考試中審查。
可疑交易:在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢(qián)或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關(guān)的30天內(nèi)，您必須提交可疑交易報(bào)告(STR)。下面的STR指南解釋了如何識(shí)別和報(bào)告STRs，這三篇指南應(yīng)該一起閱讀?？词裁词强梢山灰讏?bào)告?，向FINTRAC報(bào)告可疑交易以及洗錢(qián)和恐怖主義融資指標(biāo)——貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。
恐怖分子財(cái)產(chǎn):當(dāng)你知道你所擁有或控制的財(cái)產(chǎn)是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時(shí)，你必須立即提交報(bào)告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大安全情報(bào)局(CSIS)提交一份報(bào)告。參見(jiàn)準(zhǔn)則5:提交恐怖主義財(cái)產(chǎn)報(bào)告。
大額現(xiàn)金交易:當(dāng)您在24小時(shí)內(nèi)通過(guò)單筆交易或多筆交易收到1萬(wàn)加元或更多現(xiàn)金(包括稅費(fèi)或其他費(fèi)用)時(shí)，您必須在15個(gè)日歷日內(nèi)提交一份報(bào)告。參見(jiàn)準(zhǔn)則7A:以電子方式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報(bào)告;準(zhǔn)則7B:以書(shū)面形式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報(bào)告。
電子資金轉(zhuǎn)賬:當(dāng)您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在國(guó)際上轉(zhuǎn)賬10,000加元或更多;在24小時(shí)內(nèi)，您必須在5個(gè)工作日內(nèi)提交一份報(bào)告，無(wú)論是單筆交易還是多筆交易。參見(jiàn)準(zhǔn)則8A:以電子方式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告，準(zhǔn)則8B:以書(shū)面形式向FINTRAC提交SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告，準(zhǔn)則8C:以書(shū)面形式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報(bào)告。
如果你有電腦和互聯(lián)網(wǎng)連接，你必須通過(guò)電子方式向FINTRAC提交所有報(bào)告，恐怖分子財(cái)產(chǎn)報(bào)告除外

牌照申請(qǐng)工作包括：

? MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
? 準(zhǔn)備與撰寫(xiě)申請(qǐng)材料
? 向加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請(qǐng)
? 申請(qǐng)過(guò)程中，負(fù)責(zé)回答由加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)提出的問(wèn)題。
? 若加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說(shuō)明，我們將負(fù)責(zé)撰寫(xiě)及提交，如Product Disclosure Statement

加拿大FTR 牌照優(yōu)勢(shì)
1. 加拿大FTR是目前所有國(guó)內(nèi)AA類(lèi)牌中辦理費(fèi)用最低的牌照
2. 加拿大FTR不需要繳納保證金
3. 加拿大FTR牌照下牌時(shí)間快
4. 加拿大FTR投訴少，口碑好
5.加拿大FTR牌照是國(guó)內(nèi)AA類(lèi)牌中少數(shù)不需要繳納月費(fèi)的牌照
6.無(wú)需在當(dāng)?shù)赜袑?shí)際辦公場(chǎng)地與員工
加拿大在教育、政府的透明度、社會(huì)自由度、生活品質(zhì)及經(jīng)濟(jì)自由的國(guó)際排名都名列前茅，加拿大本身就是一個(gè)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目發(fā)展的理想注冊(cè)地。

加拿大MSB FTR牌照的業(yè)務(wù)范圍;
1.外滙交易:進(jìn)行交易，貨幣兌換，例如美元兌換加元等等
2.資金支付：使用電子轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個(gè)個(gè)人或組織轉(zhuǎn)移到另一個(gè)個(gè)人或組織。
3.兌換或出售匯票、旅行支票或任何類(lèi)似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類(lèi)似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個(gè)人或組織。

申請(qǐng)加拿大牌照的必要條件之一是注冊(cè)加拿大的一家公司。用加拿大公司去申請(qǐng)牌照
注冊(cè)加拿大聯(lián)邦公司需提供的資料：1.身份正正反面拍照+護(hù)照掃描件
2.公司名稱大于6個(gè)字符并以LTD結(jié)尾

加拿大MSB牌照申請(qǐng)工作流程：
1.MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
2.準(zhǔn)備與撰寫(xiě)申請(qǐng)材料
3.向加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請(qǐng)
4.申請(qǐng)過(guò)程中，負(fù)責(zé)回答由加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)提出的問(wèn)題。
5.若加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說(shuō)明，我們將負(fù)責(zé)撰寫(xiě)及提交

交易所合規(guī)的重要性
現(xiàn)當(dāng)下越來(lái)越多的交易所在尋求合規(guī)之路，一個(gè)很簡(jiǎn)單的道理，不管是誰(shuí)，作為一個(gè)投資者，只會(huì)把錢(qián)放在自己覺(jué)得最安全的交易所，而不是一個(gè)可能睡一覺(jué)156起來(lái)就跑路消失的交易所，如今6991的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，數(shù)字貨幣的經(jīng)濟(jì)權(quán)3780重逐年上升，而安全也逐漸成為投資者選擇平臺(tái)最為關(guān)鍵的一步，沒(méi)有安全，相當(dāng)于資金撒入大海，一去不復(fù)返；而監(jiān)管牌照，正是投資者去衡量該交易所是否可靠的最直接判斷。
我們以火幣網(wǎng)為例，今天就給大家講講火幣網(wǎng)的合規(guī)之路,火幣網(wǎng)可以說(shuō)是區(qū)塊鏈行業(yè)里最“穩(wěn)”的交易所了，這與其高度合規(guī)的特質(zhì)肯定是脫不開(kāi)關(guān)系的。據(jù)了解，火幣網(wǎng)是在全球合規(guī)市場(chǎng)布局最廣、最下血本的交易所了，接下來(lái)我們就一起來(lái)盤(pán)點(diǎn)一下火幣近年來(lái)在全球合規(guī)進(jìn)程中取得了哪些成果：
1、2018年3月24日，火幣旗下的火幣美國(guó)（HBUS）成功獲得美國(guó)MSB牌照，這意味著HBUS可以在美國(guó)大多數(shù)州開(kāi)展交易。
2、2018年9月，火幣網(wǎng)通過(guò)收購(gòu)在日本擁有合法牌照的BitTrade交易所，在日本取得合法經(jīng)營(yíng)地位。
3、2019年1月10日，韓國(guó)互聯(lián)網(wǎng)振興院公布了去年年底對(duì)加密貨幣交易所的新一輪安全檢查結(jié)果，38家交易所中只有7家交易所符合監(jiān)管要求，包括火幣韓國(guó)。
4、火幣網(wǎng)還陸陸續(xù)續(xù)在澳大利亞、英國(guó)、加拿大等國(guó)家設(shè)置了合規(guī)團(tuán)隊(duì)，在這些地區(qū)和國(guó)家積極推動(dòng)數(shù)字幣運(yùn)營(yíng)的合規(guī)化。
如今數(shù)字貨幣行業(yè)發(fā)展如日中天，平臺(tái)卻亂象叢生，想在這場(chǎng)“洗牌潮”中脫穎而出，戰(zhàn)到最后，只有立足合規(guī)交易，積極擁抱監(jiān)管，才能在這波“洗牌潮”中搶占先機(jī)！接下來(lái)就給大家簡(jiǎn)單介紹一下美國(guó)MSB牌照：
美國(guó)MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN，即美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局，監(jiān)管并頒發(fā)的金融牌照，主要監(jiān)管對(duì)象是金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，這包括數(shù)字貨幣交易/轉(zhuǎn)移、虛擬幣交易/轉(zhuǎn)移、ICO發(fā)行、外匯兌換、國(guó)際匯款、提供預(yù)付項(xiàng)目、簽發(fā)旅行支票等業(yè)務(wù)。
MSB屬于登記許可制度，凡從事貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的，必須申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證。在美國(guó)從事相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須先申請(qǐng)MSB牌照，才能合法地運(yùn)營(yíng)，也就是說(shuō)，所有要在美國(guó)運(yùn)營(yíng)數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)的公司必須擁有美國(guó)MSB牌照。

申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照需要的資料：
1、法人護(hù)照掃描件；
2、海外公司電子檔文件（沒(méi)有則提供2-3個(gè)海外公司名稱用于注冊(cè)海外公司）；
3、法人無(wú)犯罪記錄證明；
4、公司銀行賬戶3-6個(gè)月的流水；
5、三年內(nèi)公司發(fā)展規(guī)劃書(shū)；
6、證明所在行業(yè)或公司符合美國(guó)MSB監(jiān)管范圍；
7、海外電話；
8、海外公司官網(wǎng)；
9、企業(yè)郵箱。

美國(guó)MSB牌照成功注冊(cè)后所得資料：
1、美國(guó)MSB牌照電子檔文件（PDF）；
2、注冊(cè)證書(shū)；
3、紙質(zhì)版文件；
4、美國(guó)MSB官網(wǎng)可查詢公司名。

如果有需求，也可以尋找第三方機(jī)構(gòu)，幫大家辦理，牌照申請(qǐng)工作包括：
1、美國(guó)MSB牌照業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)；
2、準(zhǔn)備與撰寫(xiě)申請(qǐng)材料；
3、向FinCEN遞交MSB牌照的申請(qǐng)；
4、申請(qǐng)過(guò)程中，負(fù)責(zé)回答由FinCEN提出的問(wèn)題；
5、若FinCEN需要我們提供其余文案或相關(guān)說(shuō)明，我們將負(fù)責(zé)撰寫(xiě)及提交。
以上是申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照的整個(gè)流程，一般的注冊(cè)時(shí)間為5-7個(gè)工作日，申請(qǐng)時(shí)間較短，注冊(cè)成本低，也是目前區(qū)塊鏈牌照中的首選牌照。

加拿大MSB牌照辦理攻略一定要看
說(shuō)起加拿大msb牌照我相信不管是做外匯的還是區(qū)塊鏈???對(duì)于這個(gè)牌照都是很熟悉的，加拿大msb牌照的監(jiān)管范圍只要與金錢(qián)相關(guān)的行業(yè)，都會(huì)受到此牌照的監(jiān)管，例如證卷，外幣兌換，數(shù)字貸幣、虛擬貸幣交易、ICO發(fā)行，國(guó)際匯款，等等，包括但不限于這些類(lèi)別。
為什么選擇加拿大MSB牌照，有哪些優(yōu)勢(shì)？
1加拿大MSB是目前所有國(guó)內(nèi)AA類(lèi)牌中辦理費(fèi)用 低的牌照
2加拿大MSB不需要繳納保證金
3 加拿大MSB牌照下牌時(shí)間快
4加拿大MSB投訴少，口碑好
5加拿大MSB牌照是國(guó)內(nèi)AA類(lèi)牌中少數(shù)不需要繳納月費(fèi)的牌照

那么申請(qǐng)條件是需要先注冊(cè)一家海外公司，以公司作為監(jiān)管的條件去申請(qǐng)牌照，加拿大 MSB牌照所需提交的材料：
1. 海外公司基本資料料，包括公司稅號(hào)。
2. 海外公司股東、董事資料（掃描件，個(gè)人電話，住址等）

以上是關(guān)于加拿大MSB牌照的申請(qǐng)介紹，如果疑問(wèn)歡迎與我一起探討

流程簡(jiǎn)單易懂：1、提交資料。2、注冊(cè)加拿大公司。3、申請(qǐng)牌照。