由于受到國外銀行，國內(nèi)的銀行及外管局反洗錢監(jiān)控力度的影響，香港銀行對離岸開戶審批和資金流動向的監(jiān)管也越來越來嚴(yán)格。對于在香港新開的賬戶，每個香港銀行都提高了門檻要求，有的銀行經(jīng)理甚至還要求客戶購買銀行理財產(chǎn)品，或者是存入大量的資金在賬戶中。才可以辦理成功。

然而好不容易開下來了銀行賬戶，企業(yè)在經(jīng)營時因操作不當(dāng)，被拉入敏感賬戶最終注銷的風(fēng)險。還有的企業(yè)，銀行賬戶被注銷了，甚至還找不到原因。

銀行被注銷主要有以下兩種原因：

①銀行賬戶長期不使用
②被銀行懷疑洗黑錢

一、如何避免賬戶被懷疑洗黑錢

1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國家：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款就要留意了，建議不代收，避免賬戶的安全；

2、公司的貿(mào)易盡量采取“公對公”

3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；

4、不要大額資金整存，整??；

5、需要經(jīng)常運(yùn)作銀行賬戶，否則超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)的風(fēng)險；

6、需確保在銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號碼、常用的郵箱有效。如果收到銀行的調(diào)查表格，請及時提供相關(guān)資料或回復(fù)銀行，配合銀行的相關(guān)調(diào)查。

6、公司有實(shí)際收入，建議實(shí)際出具核數(shù)報告，避免被銀行抽查到，無法提供相關(guān)證明，導(dǎo)致銀行被凍結(jié)。

綜上，賬戶開好之后維護(hù)工作是很重要的，如果沒有好好維護(hù)而導(dǎo)致關(guān)戶，那么再開賬戶又需要耗費(fèi)精力和時間。