FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發(fā)布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規(guī)則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業(yè)和個(gè)人在 MSB 注冊(cè)方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡(jiǎn)稱(chēng)，屬于 FinCEN（美國(guó)財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊(cè)許可 制，從事金錢(qián)服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。\
按照該指引，向美國(guó)人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn) 發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國(guó)銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設(shè)立 180 天內(nèi)向 FinCEN 提出注冊(cè)。由于美 國(guó)聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣交易沒(méi)有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國(guó) 本土的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開(kāi)展的幣幣交易業(yè) 務(wù)。
合規(guī)要求
內(nèi)控規(guī)則制定和審查
1. 對(duì)交易所的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改和提供咨詢(xún);
2. 對(duì)交易所的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢(xún);
3. 對(duì)交易所的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢(xún);
4. 對(duì)交易所的 Cookies 政策、市場(chǎng)數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場(chǎng)交易規(guī)則等 必要公開(kāi)信息進(jìn)行審查、修改和提供咨詢(xún);
5. 從合規(guī)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理角度，對(duì)上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān) 的協(xié)議進(jìn)行審查、修改和提供咨詢(xún);
6. 對(duì)交易所線上銷(xiāo)售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢(xún);
7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢(xún)、證券咨詢(xún)，許可、反洗錢(qián)、打擊資助恐怖主義咨 詢(xún)， 就交易所運(yùn)營(yíng)的法律架構(gòu)提供咨詢(xún)、建議;
8 . 為平臺(tái)幣或其他上幣項(xiàng)目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)提供 合規(guī)解決方案；
9. 參考最佳治理實(shí)踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。
MSB牌照所需提交的材料 ：
美國(guó)公司基本資料料，包括公司稅號(hào)。
美國(guó)公司股東、董事詳細(xì)個(gè)人資料料（護(hù) 照掃描件，個(gè)人電話，住址等，股東最好有美國(guó)SSN）
美國(guó)辦公室地址
申請(qǐng)時(shí)間：3周牌照辦理工作服務(wù)內(nèi)容