看平安的重要通知，已經(jīng)說得很清楚了。

重要通知

據(jù)悉,凡是以海外公司(香港,英國(guó),島嶼公司)在中國(guó)平安銀行(原深發(fā)展)開立離岸賬戶的客戶需要注意:

1. 如您的銀行賬戶在過往的一年內(nèi),沒有發(fā)生任何交易,往來,屬無活動(dòng)賬戶類型,會(huì)被銀行凍結(jié)賬戶,不進(jìn)行處理則會(huì)被銷戶.
2. 如您公司法人或股東為國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家人士,會(huì)被銀行主動(dòng)銷戶.
3. 您的賬戶內(nèi)發(fā)生交易方為被國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家,同樣會(huì)被凍結(jié)賬戶,并注銷.
4. 如果您當(dāng)年在開戶時(shí),沒有被銀行分配到指定開戶經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問題,沒道理可說),賬戶會(huì)被凍結(jié)(無法出入資金), 直至被銀行指定到開戶經(jīng)理.
5. 公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷戶.

所以,請(qǐng)所有平安銀行開戶的注意,請(qǐng)第一時(shí)間聯(lián)絡(luò)您的開戶行,如無法電話聯(lián)絡(luò),請(qǐng)直接前往您的平安開戶銀行,咨詢并確定您的賬戶是否正?？梢允褂?以免造成重大損失(屬第4點(diǎn)客戶特別要注意).

以下美國(guó)制裁國(guó)家清單：巴爾干（BALKANS）、白俄羅斯（BELARUS）、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、索馬里、蘇丹、敘利亞、津巴布韋、科威特,俄羅斯、烏克蘭等

另外,有部份政局不穩(wěn)定,內(nèi)亂的地區(qū)或國(guó)家,未在其列,但銀行也會(huì)關(guān)注.

如果有達(dá)不到條件客戶,以考慮準(zhǔn)備開其他銀行的賬戶做準(zhǔn)備,以防賬戶凍結(jié)后無法使用。

建議注意一下這個(gè)被制裁國(guó)家名單，避免跟名單中的國(guó)家有款項(xiàng)來往。http://www.sylcty.com/question/59511

近期不要將離岸賬戶里的美金轉(zhuǎn)到個(gè)人賬戶結(jié)匯，聽說很容易被凍結(jié)。

在國(guó)內(nèi)開離岸賬戶的朋友心都不安了

自從開通了香港匯豐，不敢用平安離岸了。。。好像很不穩(wěn)心里不踏實(shí)，說不定哪天就凍結(jié)了。

平安不平安

現(xiàn)在重點(diǎn)你要有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)實(shí)體公司

我的SOHO收款方式秒殺95%的人，5歐元取代香港銀行所有功能！
我的打法是panpayguide歐洲銀行/XT虛擬戶收款+義烏個(gè)體戶結(jié)匯方案。
①一般發(fā)展中國(guó)家或者發(fā)達(dá)國(guó)家我用Panpayguide
我用大陸個(gè)體戶賬營(yíng)業(yè)執(zhí)照就能開自定義抬頭（比人物義烏市珍爸電子商務(wù)商行,英文是ZHENBA MAGIC Co., Limited），用5歐元管理就直接代替到了香港離岸，難以置信！無論是PAYPAL提現(xiàn)還是TT轉(zhuǎn)賬我用泛付一個(gè)賬戶全部搞定
但是他和XT提現(xiàn)費(fèi)都比較貴，要千分之四(0.4%).所以我用義烏個(gè)體戶結(jié)匯(義烏個(gè)體戶結(jié)匯只要1萬(wàn)美金3元人民幣)

義烏個(gè)體戶定位是結(jié)匯非收款，收款來說沒panpayguide等國(guó)外銀行的好用，個(gè)體戶抬頭沒法自定義，結(jié)匯費(fèi)用他就比較低了，舉個(gè)例子，義烏個(gè)體戶你收款必須要寫中轉(zhuǎn)行，不寫的話到賬要10天半個(gè)月都不到，據(jù)我了解，全國(guó)一共有重慶和義烏這2個(gè)城市，重慶這邊是你的錢要先打給他，他再打給你人民幣，而義烏就是以稠州銀行為主了，基本你的賬戶就是你的戶頭，這樣就不存在風(fēng)險(xiǎn)
我舉個(gè)例子:客戶從國(guó)外打款3000美金到我panpayguide銀行的離岸賬戶或者通過PAYPAL付樣品費(fèi)給我，我全一起提到我的panpayguide賬號(hào)，在panpayguid直接TT2000美金傭金給澳洲合伙人，80%到義烏個(gè)體戶賬戶，義烏結(jié)匯1萬(wàn)美金3元，總手續(xù)費(fèi)（1歐+15歐+3元人民幣+PP提現(xiàn)35美金），這樣我開戶成本大概是900，運(yùn)營(yíng)成本每月5歐元，泛付的優(yōu)點(diǎn)是文件少，基本1份PI搞定所有流程，缺點(diǎn)是非洲市場(chǎng)支持不太好，每次都要寫申請(qǐng)。
②假如客戶是非洲或者敏感國(guó)家：我用XT來收，優(yōu)點(diǎn)便宜，非洲那邊私人匯款多，缺點(diǎn)就是文件太多，要提單+物流單+聊天截圖+PI+蓋章（有些要發(fā)貨了才能提現(xiàn)，有的容易退回去），有時(shí)候出貨了才能提現(xiàn)，適合沒辦法的情況下用。