離岸賬戶使用上有哪些要注意的?
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a.背景真實(shí),正常交易
這個(gè)比較好理解,就是你是真正在做生意的。
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好,而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。
b.不與高危地區(qū)國(guó)家交易
這個(gè)也比較好理解,就是盡量不要和被制裁的國(guó)家,或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯,一般通過第三國(guó)或離岸賬戶匯款,這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途。
c.盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人,個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次,一般都不會(huì)查。后來國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬,然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。
但是現(xiàn)在更嚴(yán),與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性,面臨更嚴(yán)格的審查,例如收入說明,雇傭說明等等。
d.不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
e.不要參與洗錢類交易
這個(gè)就不用說了,地球人都明白。了解更多關(guān)于香港公司業(yè)務(wù)請(qǐng)聯(lián)系環(huán)海羅小姐 13924606793
