離岸賬戶越來(lái)越難開，已有賬戶該如何維護(hù)？
賬戶的使用需要注意哪些：
1.最好是不要幫忙代收款項(xiàng)。
2.香港公司的稅務(wù)要正規(guī)化，每一年度都要出具審計(jì)報(bào)告。
3.敏感國(guó)家的款項(xiàng)少收，如伊朗，俄羅斯，古巴等。
4.積極協(xié)助銀行的調(diào)查，并做好公司每年年審。
5.積極活躍賬戶，沒一兩個(gè)月活躍一次。
6.最好不要整進(jìn)整出。
賬戶異常操作，特別是在匯豐銀行因?yàn)橄村X案被重罰之后，現(xiàn)在都在嚴(yán)查洗錢賬戶，這樣難免會(huì)有所波及，實(shí)行“寧可錯(cuò)殺一千，不可放過一個(gè)”的鐵血政策。目前看來(lái)被凍結(jié)或者注銷賬戶可能由以下原因?qū)е拢?1. 公司稅務(wù)證明香港匯豐銀行開戶要求有關(guān)聯(lián)的香港公司或離岸公司，受到CRS稅務(wù)交換政策的影響，銀行方面開始要求在香港經(jīng)營(yíng)卻有利潤(rùn)產(chǎn)生的公司，提供做賬審計(jì)報(bào)告，無(wú)法提供就會(huì)被暫時(shí)凍結(jié)賬戶； 2. 公司盡職調(diào)查匯豐銀行為了完成稅務(wù)交換，需要企業(yè)提供香港公司的相關(guān)資料和法人信息等，進(jìn)行盡職調(diào)查，如果企業(yè)沒有及時(shí)配合銀行進(jìn)行調(diào)查，也是導(dǎo)致銷戶的原因之一；
1.最好是不要幫忙代收款項(xiàng)。
2.香港公司的稅務(wù)要正規(guī)化，每一年度都要出具審計(jì)報(bào)告。
3.敏感國(guó)家的款項(xiàng)少收，如伊朗，俄羅斯，古巴等。
4.積極協(xié)助銀行的調(diào)查，并做好公司每年年審。
5.積極活躍賬戶，沒一兩個(gè)月活躍一次。
6.最好不要整進(jìn)整出。
賬戶異常操作，特別是在匯豐銀行因?yàn)橄村X案被重罰之后，現(xiàn)在都在嚴(yán)查洗錢賬戶，這樣難免會(huì)有所波及，實(shí)行“寧可錯(cuò)殺一千，不可放過一個(gè)”的鐵血政策。目前看來(lái)被凍結(jié)或者注銷賬戶可能由以下原因?qū)е拢?1. 公司稅務(wù)證明香港匯豐銀行開戶要求有關(guān)聯(lián)的香港公司或離岸公司，受到CRS稅務(wù)交換政策的影響，銀行方面開始要求在香港經(jīng)營(yíng)卻有利潤(rùn)產(chǎn)生的公司，提供做賬審計(jì)報(bào)告，無(wú)法提供就會(huì)被暫時(shí)凍結(jié)賬戶； 2. 公司盡職調(diào)查匯豐銀行為了完成稅務(wù)交換，需要企業(yè)提供香港公司的相關(guān)資料和法人信息等，進(jìn)行盡職調(diào)查，如果企業(yè)沒有及時(shí)配合銀行進(jìn)行調(diào)查，也是導(dǎo)致銷戶的原因之一；
- 賬戶活躍與否匯豐銀行開戶對(duì)于賬戶活躍度都有要求，三個(gè)月以上不活躍賬戶會(huì)被視為不動(dòng)戶，銀行定期會(huì)對(duì)不動(dòng)戶進(jìn)行清查，如果發(fā)現(xiàn)確實(shí)對(duì)銀行沒有任何好處，就會(huì)暫時(shí)凍結(jié)賬戶； 4. 來(lái)歷不明款項(xiàng)香港賬戶上如果有大量資金急進(jìn)急出，而且有來(lái)歷不明的款項(xiàng)，會(huì)被要求提供資金來(lái)源證明，無(wú)法提供的話，銀行會(huì)被懷疑賬戶存在洗錢行為，而暫時(shí)凍結(jié)或是直接強(qiáng)制注銷； 5. 敏感貿(mào)易交易匯豐銀行有一套清單，列明了受美國(guó)經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等國(guó)家會(huì)被判定為高危敏感國(guó)家，與這些國(guó)家有貿(mào)易往來(lái)也會(huì)被銀行列為可疑賬戶，而做出相應(yīng)的凍結(jié)措施； 6. 洗錢等非法行為境外賬戶的便利性，讓有些不法分子用于逃稅漏稅，資金外逃，地下錢莊資金匯入?yún)R出等非法運(yùn)作，一旦被發(fā)現(xiàn)賬戶有這樣的情況，一般是沒有解決辦法的，直接強(qiáng)制銷戶。
