SEC簡介
美國證券交易委員會（United States Securities and Exchange Commission，縮寫：SEC），常被稱為證管會，是根據(jù)《1934年證券交易法》成立、直屬美國聯(lián)邦政府的獨立機關(guān)、準司法機構(gòu)，負責美國的證券監(jiān)督和管理工作，為美國證券業(yè)最高主管機關(guān)。
美國證券交易委員會是借由監(jiān)督交易活動，來保護投資人的獨立的聯(lián)邦政府機構(gòu)。是美國國會成立的，負責監(jiān)督證券市場及保障投資者利益的政府委員會。
注冊投資顧問(RIA)是由1940年的投資顧問法案定義為“作為有償?shù)膫€人或公司，從事提供咨詢、提出建議、發(fā)布報告或提供證券分析的行為?！?br />
SEC Ria牌照業(yè)務(wù)范圍
大型跨國金融投資企業(yè)在美國運營都會申請SEC RIA（注冊投資顧問(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多數(shù)獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國投行，以及跨國的證券、期貨、基金、外匯等大型的交易所或者交易機構(gòu)。
RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔委托責任。

申請美國SEC RIA的要求
申請SEC RIA的資格

通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請機構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊。
不是只有美國的機構(gòu)才有資格申請RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機構(gòu)也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

SEC對RIA的監(jiān)管要求

SEC要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過第三方托管機構(gòu)，對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據(jù)相關(guān)法案強加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。此外，SEC還會定期對RIA進行監(jiān)管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風險監(jiān)管；對于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對考察結(jié)果的通知予以公布。
投資機構(gòu)、交易平臺、交易所等要想獲得RIA牌照需要通過美國證監(jiān)會(SEC)嚴格的資質(zhì)審核，因此獲得此資質(zhì)的國內(nèi)海外投資機構(gòu)非常少，所以這也成為了足以體現(xiàn)平臺投資專業(yè)性的一項重要指標。

所需的文件
申請前的準備資料

一、海外公司信息

申請SEC RIA牌照，申請方必須正式注冊成立一家海外公司；或者是一家已經(jīng)成立了的海外公司。公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、公司及董事的良好記錄

公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。

三、員工資質(zhì)

員工資質(zhì)也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。

四、商業(yè)運營以及合規(guī)報告

申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產(chǎn)品說明書、客戶服務(wù)合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運營管理業(yè)務(wù)與交易。

需要遞交給SEC審核的資料

1、一份牌照的辦理委托書： 由該牌照申請公司董事授權(quán)大遠科技負責牌照辦理的委托信；
2、公司注冊問題文件；
3、美國公司注冊證明文件；
4、公司的章程（如有）；
5、董事的護照；
6、公司業(yè)務(wù)說明報告；
7、系統(tǒng)報備；
8、注冊管理委員會的WebCRD/IARD系統(tǒng)；
9、填寫牌照的申請報告；
10、填寫SEC的問卷調(diào)查報告；
11、代理申請人的聲明；

申請所需的合規(guī)報告
合規(guī)報告

（1）公司產(chǎn)品介紹
產(chǎn)品介紹作為公司的’宣傳冊’，它必須詳細介紹公司的產(chǎn)品，服務(wù)，費用，政策披露，以及其他一些公司細節(jié)的敘述描述。金融理財投資顧問公司必須向所有客戶和潛在客戶提供該宣傳冊。
（2）投資顧問介紹 （如有）
投資顧問代表必須(在大多數(shù)情況下)向客戶提供的紙質(zhì)的介紹小冊子。這種形式包括雇傭關(guān)系、學歷背景、利益沖突和合規(guī)信息。一般來說，公司高層、投資顧問、和任何向客戶提供投資建議的人，以及任何為客戶提供建議的代表都必須有一份介紹小冊子。
（3）客戶投資咨詢合同
給予客戶的投資咨詢合同包括一項投資政策聲明，該聲明符合客戶咨詢合同的適當?shù)谋O(jiān)管機構(gòu)標準。
（4）政策和流程手冊
公司的政策和程序手冊是你的公司將用來維護和執(zhí)行公司內(nèi)部政策的指導文件，從處理客戶投訴到培訓新的投資顧問代表。它還包括你公司的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃、政策、反洗錢政策和反內(nèi)幕交易政策。
（5）隱私政策聲明
該公司的隱私政策聲明必須在客戶關(guān)系開始時提供給所有客戶，并在此后每年提供。它必須披露公司如何存儲、處理和傳播客戶信息。隱私政策聲明是在您的公司的規(guī)劃和運營請就要出臺，以滿足牌照辦理州的遵從要求。
（6）道德規(guī)范說明
確保您（公司董事）符合州標準的道德規(guī)范。

大逺科技為您提供的服務(wù)
美國SEC RIA牌照申請工作包括但不限于：

?協(xié)助客戶注冊海外公司；
?準備SEC所需審查的資料；
?協(xié)助客戶完成公司業(yè)務(wù)說明報告；
?協(xié)助填寫牌照的申請報告；
?協(xié)助填寫SEC的問卷調(diào)查報告；
?向美國SEC提交RIA牌照申請；
?配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考試內(nèi)容；
?協(xié)助完成SEC投資顧問考試---Series 65；
?配合SEC回答問題、盡職調(diào)查；
?協(xié)助客戶解決申請牌照上的問題。