美國(guó)交易委員會(huì)SEC簡(jiǎn)介
美國(guó)證券交易委員會(huì)（United States Securities and Exchange Commission，簡(jiǎn)稱(chēng)SEC）根據(jù)1934年證券交易法令而成立，是直屬美國(guó)聯(lián)邦的獨(dú)立準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國(guó)的證券監(jiān)督和管理工作，是美國(guó)證券行業(yè)的最高機(jī)關(guān)。

注冊(cè)投資顧問(wèn)RIA牌照介紹
美國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn)RIA（Registered Investment Advisor），專(zhuān)門(mén)向投資者提供投資建議的顧問(wèn)。RIA牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）或州證券部門(mén)監(jiān)管的，專(zhuān)業(yè)從事投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。

RIA主要受到1940年《投資顧問(wèn)法》監(jiān)管，監(jiān)管的核心是強(qiáng)調(diào)RIA始終要將投資人利益置于自身利益之上。在該法案要求下，RIA需要對(duì)其報(bào)酬、利益沖突等情況進(jìn)行充分的信息披露，任何名義的利益輸送都屬于違法行為。

SEC對(duì)RIA的監(jiān)管要求

SEC要求注冊(cè)投資顧問(wèn)必須維護(hù)客戶(hù)的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺騙客戶(hù)。既要對(duì)客戶(hù)保持誠(chéng)信，完全公開(kāi)披露信息，也要無(wú)私的將適合客戶(hù)的投資建議提供給客戶(hù)。

資產(chǎn)的管理需要通過(guò)第三方托管機(jī)構(gòu)，對(duì)于每筆投資款項(xiàng)的運(yùn)用需要通知客戶(hù)并獲得認(rèn)可。該種 “受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給投資顧問(wèn)的操作法則，因此與注冊(cè)投資顧問(wèn)合作的客戶(hù)利益將得到有效的保障。

此外，SEC還會(huì)定期對(duì)RIA進(jìn)行監(jiān)管考察。主要集中在對(duì)于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；對(duì)于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對(duì)考察結(jié)果的通知予以公布。

海外從業(yè)機(jī)構(gòu)需在美國(guó)證監(jiān)會(huì)SEC注冊(cè)并通過(guò)嚴(yán)苛的資質(zhì)審核才可具備RIA資質(zhì)。因此如果國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)獲得RIA牌照，這足以體現(xiàn)該平臺(tái)投資專(zhuān)業(yè)性的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

申請(qǐng)RIA的資格
通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問(wèn)考試---Series 65。美國(guó)大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊(cè)金融分析師（CFA）或個(gè)人理財(cái)專(zhuān)家（PFS）等金融牌照。

除此之外，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬(wàn)美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬(wàn)到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國(guó)州證券部門(mén)注冊(cè)，超過(guò)1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊(cè)。

不是只有美國(guó)的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)地址在國(guó)外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境外投資顧問(wèn)如果要向美國(guó)客戶(hù)提供投資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。

牌照申請(qǐng)需遞交以下資料：
１．一份牌照的辦理委托書(shū)：
由該牌照申請(qǐng)公司董事授權(quán)負(fù)責(zé)牌照辦理的委托信。

２．公司注冊(cè)問(wèn)題
?美國(guó)公司注冊(cè)證明文件
?公司的章程
?董事的護(hù)照
3.公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告

4系統(tǒng)報(bào)備：
?注冊(cè)金融行業(yè)管理委員會(huì)的WebCRD/IARD系統(tǒng)
?填寫(xiě)牌照的申請(qǐng)報(bào)告
?填寫(xiě)SEC的問(wèn)卷調(diào)查報(bào)告
?代理申請(qǐng)人聲明

一般可以尋求代辦機(jī)構(gòu)協(xié)助申請(qǐng)，您只需提供：
① 董事護(hù)照
② 公司名稱(chēng)
③ 公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告
一般整個(gè)流程的申請(qǐng)周期是在3個(gè)月左右的樣子

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