難怪銀行這么大規(guī)模清理離岸賬戶。。在今年的11月16號，大連市公安局經(jīng)偵支隊成功破獲了系列地下錢莊案件，同步收網(wǎng)抓獲犯罪嫌疑人14名。犯罪嫌疑人利用非法離岸賬戶洗錢，涉及非法交易賬戶2000多個，僅在農(nóng)業(yè)銀行就已查實通過銀行非法轉(zhuǎn)賬交易額達(dá)288億元，交易流水資金高達(dá)1100億元人民幣；涉及4個成員較固定、分工明確的非法換匯團(tuán)伙，每個涉嫌犯罪團(tuán)伙每天非法交易額均超過10萬美元。在抓捕當(dāng)天，公安機(jī)關(guān)共繳獲國內(nèi)外現(xiàn)金折合人民幣200多萬元、作案用銀行卡223張、46臺計算機(jī)設(shè)備、還包括點鈔機(jī)、對講機(jī)、手機(jī)和賬本。目前，該案正在進(jìn)一步審理過程中。下一步，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)開展核查工作，擴(kuò)大收網(wǎng)范圍。

據(jù)大連犯罪嫌疑人交代，犯罪成員中很多人早在上世紀(jì)九十年代初就開始從事非法兌換外匯活動，也就是俗稱的“倒賣外匯黃牛黨”。在銀行兌換外匯有額度限制，一般每人每年最多只可購買5萬美元的外幣，每天取現(xiàn)最高額度也僅為1萬美元；找“黃牛黨”兌換美金不僅無額度限制，更無需復(fù)雜的手續(xù)和證明，給一些不法分子提供了可乘之機(jī)。

七八年前，這些犯罪嫌疑人通過某些公司開始在境外設(shè)置離岸賬戶，采取境內(nèi)打入人民幣或者外幣，境外取出外幣或者人民幣的 “地下錢莊”的模式，與吉林、山東、北京等地其他相似犯罪團(tuán)伙勾結(jié)，在全國范圍內(nèi)大量從事非法交易外匯的勾當(dāng)，迎合不法分子境外**需求，甚至還在澳門、韓國等地提供一對一**換籌的業(yè)務(wù)，謀取高額不法收入。

警方提醒廣大市民，換匯交易還應(yīng)該去國家指定的銀行及其他正規(guī)的外匯交易機(jī)構(gòu)，不給此類違法犯罪提供侵害國家經(jīng)濟(jì)利益的“市場”和“溫床”。